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从0到1:万能NFT知识图谱让你精通NFT(二)

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来源:web3caff

 

作者:NFT Labs

 

第二章 NFT 的应用场景

 

在同质化代币的基础上,非同质化代币不断发展,由于其不可分割、独一无二且具有验证性的特点,NFT 越来越多地进入人们的视野。自 2017 年以来,NFT 中涌现出许多项目。根据 The Block Research 的数据,如今至少有 73 家 NFT 平台,这些平台将 NFT 运用在不同领域中。接下来,本文就将带您了解 NFT 的十四大用例。

 

游戏

 

区块链、数字艺术、NFT 正逐渐渗透我们生活的方方面面,娱乐产业便是其中之一。基于区块链技术的 NFT 游戏正在迅速革新传统的游戏体验,吸引着越来越多的游戏玩家。

 

NFT 最早的落地尝试是游戏。基于区块链技术的 NFT 能够记录玩家在游戏内的状态和成就,保存游戏中获得的物品清单。NFT 能够确保记录不可篡改且无缝转移,保证游戏物品的所有权验证和真实性。同时,游戏物品也可以经过设计进行跨游戏使用,或使其具有一定兑换价值!。传统游戏的问题在于不允许将这些物品进行转让,很少有游戏允许交易或出售收集物品,更不用说跨游戏使用。NFT 为这个问题提供了解决方案。允许游戏内资产转移到其他游戏中去。

 

用例: Cryptopunks, CryptoKitties, Gods Unchained, Axie Infinity, My Crypto Heroes, Ethermon, Blockchain Cuties, Cryptopick

 

艺术

 

NFT 另一越来越受欢迎的用例是艺术(数字艺术)。这种形式下,艺术家可以拥有自己艺术作品的版权,买家可以确保自己购买的艺术品真实权威,杜绝盗版造假。区块链可以解决所有权证明问题。艺术家不必再依赖第三方来获得作品保护,省去了中间人的媒介,确保艺术家能获得更多的收入。数字艺术的代币化使得创作、交易和从 NFT 获得版税变得更加容易。

 

用例: MakersPlace, SuperRare, KnownOrigin, Mintbase, Nifty Gateway, Rarible

 

下列将对此六大平台进行深度分析和比较,供读者选择适合自己的项目和应用。

 

 

2.1 六大平台简介一览

 

OpenSea

 

成立于 2018 年的 OpenSea 是一个基于区块链的全球数字物品买卖市场。OpenSea 的定位是业界领先的去中心化交易所(Decentralized Exchange,DEX),提供点对点(peer-to-peer)的以太坊非同质化代币(NFT)交易。该综合平台售卖的数字商品多种多样,包括数字艺术品、加密收藏品、游戏物品等。在 OpenSea 平台上,用户可以与世界上任何一个人进行代币买卖和交换。

 

Nifty Gateway

 

Nifty Gateway 是一个受监管的、非同质化代币(NFT)市场,利用 Gemini 的后端基础设施建立。在平台上,用户可以用信用卡购买 NFT,出售时可直接兑现到银行帐户中。

 

Nifty Gateway 是一个极其活跃、勇于创新的平台,平台所有服务现今都可供国际用户使用。用户只需用电子邮件地址注册即可开始进行 NFT 交易。近期,Nifty Gateway 还更新了隐秘功能——Prepaid ETH,希望以太坊用户与信用卡用户处于同一个交互速度的环境,只需一秒就可以看到是否接收到艺术品。 该功能可将新的以太坊托管钱包 Gemini 连接到 Nifty Gateway 帐户。该预付功能会操作简单,让平台交易和使用信用卡结帐一样简便快捷,甚至更甚。使用以太坊预付功能,无需像以前一样等待区块确认。该区块已在存款期间确认,这使得交易只需几毫秒,由后端来确认即可。使用以太坊预付功能,也是避免竞标中进行信用卡授权弊端的一种好办法;使用信用卡进行的每次交易,都会被额外收取相当于出价金额 10% 的费用。 使用以太坊预付功能,余额已经在您的帐户中,因此不需授权或持有。

 

MakersPlace

 

发布于 2016 年的 MakersPlace 是一个基于区块链技术的、为艺术家和创作者提供全方位服务的平台,用于铸造代表其作品的 NFT。借助区块链技术,收藏者通过 MakersPlace 获得的每个数字创作都是由创作者签名和发行的独特的数字创作。即使其他人复制了该数字作品,得到的也不会是正品的或原始签名版本。该平台通过市场和合作伙伴网络,将艺术家与艺术爱好者、收藏家联系起来。通过 MakersPlace,艺术家们能够更好地捕捉数字作品的全部潜在价值。

 

去年,MakersPlace 进行了为期一年的 Beta 测试后,正式推出。该平台创始人 Dannie Chu 和 Yash Nelapati 曾在 Pinterest 有任职经历,两人发现了 Pinterest 在为创作者提供商业化途径方面的短板,因此创立了数字作品的交易平台 MakersPlace。

 

Rarible

 

Rarible 是 NFT 发行与交易平台,创建和出售由区块链保护的数字藏品。该平台是一个供用户铸造、销售和创建收藏品的开源的、非托管的平台。任何用户都可以进入 Rarible,创作和展示自己的艺术品,也可以用以太坊代币购买艺术品来收藏。用户拥有代币的所有权以及知识产权。买家和卖家可以在 Rarible NFT 市场上以几乎可以忽略不计的成本进行收藏品交易。

 

Rarible 还于 2020 年发布了属于自己的原生治理代币 ERC-20,改善了该市场的销售流程和销售条件,将用户的成本降至几乎为零。

 

SuperRare

 

成立于 2017 年的 SuperRare 被誉为拥有全球数字艺术家网络的互联网数字艺术市场,拥有近 700 位艺术家。SuperRare 基于区块链技术,遵循 ERC721 标准,艺术品的完整历史和起源都可以在分布式账本上追踪,任何人都无法作弊造假。

 

在该平台上可以轻松创建、销售、收集稀有数字艺术品,同时让艺术家能够获得新的收入来源,并为收藏家提供了储存或交易艺术品资产的场所,保证作品的稀缺性、原创性,并解决版权溯源等问题。艺术家可以拍卖自己的创作,也可以以固定的价格出售。NFT 一经出售,可以在各种 NFT 交易平台上以任何价格转卖。自成立以来,该平台已取得长足进步。

 

VIV3

 

今年刚刚发布的 VIV3 是 Flow 公链上第一个综合市场。VIV3 的成立是从物理所有权向数字所有权转变的开端,旨在让十亿人能够创造、交易和拥有世界上最有价值的作品。Flow 是一个高度可扩展、可组合的智能合约平台,它能够在不影响去中心化的前提下提供主流级应用所需的性能。

 

艺术家、游戏工作室和品牌使用 VIV3 在 Flow 公链上铸造独特的代币;每一个代币都是一个 NFT,代表他们的数字创作。这些 NFT 由粉丝、收藏家、游戏玩家和数字资产交易者购买。

 

VIV3 在过去的一个月里一直处于测试阶段。在此期间,有 115 件艺术品被铸造并上市销售,其中 29 件仅在一个月内就已经被购买。该项目仍然处于萌芽阶段,相关信息较少。

 

2.2 项目特点

 

OpenSea

 

目前,OpenSea 是最大的去中心化数字商品市场,商品数量 700 多件,包括 Gods Unchained 和 CryptoSpells 等交易卡牌游戏,以及 Axie Infinity 和加密猫(CryptoKitties)等收藏游戏。商品具有多个类别,完全实现代币化和数字化。由于所有权证明和交易记录会在区块链上永久存储,所以用户一经支付便可以成为合法所有者。与实物物品不同的是,数字化物品不会被盗且卖往别处,因为所有权记录和以及所有后续所有权记录都会永久记录在区块链上。

 

Nifty Gateway

 

Nifty Gateway 善于在名人合作中发现热点,创作并发布独家代币化收藏品。该公司大约每三周推出一次新的 NFT。比较有代表性的作品包括该平台与前 UFC 女子轻量级冠军 Cris Cyborg 和摄影师 Lyle Owerko 合作的收藏品。今年,Nifty Gateway 发布推文宣布《瑞克与莫蒂(Rick & Morty)》的创作者也将在以太坊上出售其 NFT 艺术品。

 

MakersPlace

 

MakersPlace 为艺术家们提供了线上出售自己的艺术作品的平台,艺术家无需对区块链技术有深入了解,只需要提供一张证件照便可在 MakersPlace 中获得生成的 ERC-20 代币,进行作品交易。艺术家可以在自己的数字加密 “钱包” 中保存货币,也可以选择使用 MakersPlace 提供的钱包。

 

与此同时,MakersPlace 也会为艺术家和创作者的每件作品生成区块链指纹,证明作品的身份和来源,并让指纹验证成为艺术品独特性的一种象征。

 

Rarible

 

Rarible 的去中心化特征非常明显。去中心化交易平台会将治理权下放给所有持有治理代币的人,而赚取这些治理代币的唯一方法就是在加密交易平台购买。虽然这些代币名义上用于治理,但实际上很多持有者用它们来盈利。去中心化模式加上治理代币允许用户对平台的发展和决策进行管理,让最为活跃的玩家们为任何平台升级投票并参与管理和审核。

 

细数 Rarible 的特性,我们不难发现该平台降低了门槛,极大地方便了用户创建和铸造属于自己的数字代币的过程,为非编码人员提供方便的用户体验,而且点对点的模式中交易成本低。

 

SuperRare

 

SuperRare 的独特之处在于,尽管任何人都可以购买和持有以太坊代币,但是只有受邀的艺术家才能在平台上创建艺术品。要申请以艺术家身份加入网络,须得填写申请表。SuperRare 要求所有基于平台创作的艺术品都必须为原创,并且不得在互联网上的其他地方进行代币化。对艺术家入驻的高门槛要求很大程度上保证了艺术品质量。

 

VIV3

 

VIV3 最显着的特征之一便是其具有可组合性。在 VIV3 上,每个创作者的所有作品都是由他们自己的区块链智能合约铸成的。也就是说,Flow 生态系统中的任何应用都可以直接与各个艺术家的合约进行整合,而不必影响整个市场池。这使得无数新用例可以建立在单个资产或集合之上,解锁了前所未有的体验。

 

2.3 商品种类

 

OpenSea

 

OpenSea 涵盖最广泛的类别、数量最多的可转让数字藏品,以及最低的价格,对于特定区块链资产来说,是一个优秀且安全的平台。该平台通过吸引了充满热情的用户,建立了极其活跃的开发者社区。OpenSea 主要售卖数字艺术品、加密收藏品、游戏物品和其他建立在以太坊 ERC-721 和 ERC-1155 标准上的数字资产,包括 Gods Unchained 和 CryptoSpells 等交易卡牌游戏和 Axie Infinity 和加密猫(CryptoKitties)等收藏游戏。OpenSea 也是 My Crypto Heroes、Etheremon Adventure、CryptoVoxels、ChainBreakers、CryptoBeasties、Ether Kingdoms 等大型游戏的主要市场。

 

Nifty Gateway

 

Nifty Gateway 平台可以用于购买和管理 NFT,目前支持的加密货币游戏和应用包括加密猫(CryptoKitties)、OpenSea、Gods Unchained 等项目。过去一年里,Nifty Gateway 无疑在加密货币掀起了波澜。

 

Nifty Gateway 平台上见证了加密艺术家 Beeple 的艺术作品 THE COMPLETE MF COLLECTION 的成功拍卖,成交价为 777,777 美元,是目前为止最贵的加密艺术品;艺术家 Trevor Jones 的作品《毕加索的公牛(Picasso’s Bull)》以 55,555.55 美元的价格卖给了加密艺术博物馆(MOCA)的 Pablo Rodriguez-Fraile,打破了以往所有以 NFT 形式出售数字艺术作品的记录。此类成功拍卖昭示了 NFT 的光明前景,也使得 Nifty 的发展态势更加强劲。

 

MakersPlace

 

MakersPlace 搭载的区块链技术为数字艺术家们提供例如真实性、所有权和稀缺性证明。

 

通过 MakersPlace,创作者能够更好地获取数字作品的全部底层价值。MakersPlace 已经和数千名出色的数字艺术家合作,帮助他们交易他们独特的艺术作品。该平台简便好用,交易流程也非常顺畅,为购物者和卖家都提供了一站式的全面体验。

 

Rarible

 

Rarible 上的艺术品创作活动十分活跃,例如,亿万富翁、达拉斯独行侠老板 Mark Cuban 曾在其发售其创作的加密艺术品 NFT “The RollUp 2021”。Cointelegraph 也曾在其平台上进行知名艺术作品的单版 NFT 拍卖,包括受意大利画家达芬奇作品《最后的晚餐》启发的 “最后的 ICO(The Last ICO)”、根据法国画家亨利·马蒂斯的作品《舞蹈(La Danse)》改编的 “无声迪斯科(Silent Disco)” 等。

 

SuperRare

 

SuperRare 的平台艺术品定位高端,对艺术家入驻门槛要求高,一定程度上保证了艺术品的高质量。同时,SuperRare 良好的社区建设和定期高质量的数字艺术展览有效地扩大了数字艺术覆盖人群,逐渐成为数字艺术行业的基石和标准。SuperRare 链上艺术馆具备线下艺术馆的展览、拍卖等功能,并使用 NFT 保证了作品原创性,保护了艺术家们的知识产权。SuperRare 曾与 ArtGee、ChainNews 以及 Digital Renaissance 在上海举办了中国首秀,邀请了十位风格多元,创作手法各异的主流加密艺术家进行展览,包括 Pak、Esteban Diacono 等。该活动致力于推广和提高大众对 NFT 艺术品的认知,弥合艺术家和区块链领域人士之间的鸿沟。

 

VIV3

 

VIV3 上个月供出售作品 29 件。VIV3 的一些早期采用者都是知名艺术家,比如 Anne Spalter。Anne Spalter 是一个混合媒介数字艺术品创作家,在纽约和香港以大型公共作品闻名。

 

2.4 代币发布

 

目前,六大平台中,在 NFT 排行榜上位列前五的代币是数字收藏和交易平台 Rarible 的原生代币 RARI。

 

RARI 是 Rarible 于 2020 年 7 月发布的 ERC-20 治理代币。RARI 将 2020 年 DeFi + NFT 几个热点进行整合,将数字藏品与农耕收益与流动挖矿相结合。用户只要使用平台便可得到 RARI 治理代币作为奖励。RARI 主要侧重用户生成的艺术作品,运用 NFT 提供出处证明,保证用户新艺术品的知识产权。此外,RARI 改善了该市场的销售流程和销售条件,将用户的成本降至几乎为零,激励用户参与。

 

RARI 的用例包括治理、管理和特色艺术品投票,交易者们也可以时刻关注其他平台的平台代币,或添加作者 Sophia(ID:lovebit98) 获取相关最新资讯。

 

2.5 佣金收取

 

目前,OpenSea 收费较其他传统平台相比,佣金收取相对较高,买家交易费约 2.5%,其他佣金收费,如游戏道具,需收取游戏项目方 7.5% 费用。苏富比、佳士得拍卖艺术收藏品收取买家佣金约为 12-25%,收取卖家佣金约为 2%-9%。因此,相比较于传统艺术品拍卖行而言,这个佣金价格也是相对较低的。

 

Makersplace 鼓励艺术家在该平台上出售自己的作品,在数字艺术品交易中抽取 15% 的佣金进行获利。Rarible 市场建议创作者将版权费金额设置在 10%、20% 和 30% 左右。

 

在 SuperRare 测试平台上首次销售,创作者可获得 85% 的佣金,而平台获得 15% 。此后的任何一次销售,创作者获得 3% 的佣金。目前为止,艺术家在 SuperRare 平台上已创作超过 5000 件艺术作品,收取的费用超过 50 万美元。

 

2.6 开发团队

 

OpenSea

 

2018 年 1 月,Alex Atallah 和 Devin Finzer 打下了 OpenSea 平台的基础。两人拥有 Palantir、加利福尼亚大学伯克利分校、谷歌、斯坦福大学、Facebook 和 Pinterest 的背景,专业知识精湛,组成了一支经验丰富的强大团队。

 

Nifty Gateway

 

Nifty Gateway 于 2019 年经 Gemini 加密货币交易所的 “比特币亿万富翁” 双胞胎 Tyler 和 Cameron Winklevoss 收购,这也是该交易所的首次收购。巧合的是,Nifty Gateway 的创始人同样是一对孪生兄弟——Duncan 和 Griffin Cock Foster。

 

MakersPlace

 

MakersPlace 的主要创始人 Dannie Chu 和 Yash Nelapati 此前均为 Pinterest 的工程师。另一位联合创始人 Ryoma Ito 则曾在多家初创企业担任产品 / 营销相关的重要职位。

 

Rarible

 

Rarible 的联合创始人为 Alexei Falin 和 Alexander Salnikov。Alexander Salinkov 拥有超过 7 年的技术背景,也曾参与过一些着名的加密项目,包括 Humaniq。

 

SuperRare

 

SuperRare 由 John Crain(CEO)、Charles Crain(CTO)和 Johnathan Perkins(CPO)于 2017 年创立。他们同时也是 Pixura 的创始人(Pixura 是一个用于创建、跟踪和交换加密数字藏品的平台)。

 

VIV3

 

VIV3 的 CEO 为 Daniel Podaru,由加密猫的原始团队发展而来,汇集了独特的文化和技术。VIV3 团队经过不懈努力,将用户群逐渐发展到 300 多万。

 

2.7 参与方式

 

Opensea 的平台交易是通过智能合约进行的,也就意味着用户的 NFT 绝不会受任何中央机构照管。这也意味着,交易各方可以相信交易会按协议进行,无需中间人。NFT 可以存储在软件钱包中,如 Enjin Wallet、Coinbase Wallet、Opera Touch、甚至是浏览器的 chrome 插件,如 MetaMask。同样,在 Rarible 交易也仍然需要提前注册 MetaMask。

 

MakersPlace 为了在区块链购买数字作品,用户需要数字钱包和加密货币分别用于存储和购买作品。然而,世界上大多数人没有数字钱包和以太币,这使得创作者很难向粉丝和收藏家销售他们的作品。为了解决这个问题, MakersPlace 与 Stripe 合作,支持全球信用卡支付购买数字作品。

 

同样,目前,Nifty Gateway、SuperRare 等平台也允许用户使用信用卡或借记卡购买商品。

 

2.8 合作伙伴

 

OpenSea

 

OpenSea 主要合作伙伴有 Quantstamp、BlockStack、Blockchain Capital、Trust Wallet、Combinator、Coinbase、Founders Fund 和 1C。OpenSea 曾与游戏开发商合作,为用户创建可自定义的线上店铺,以自动购买、销售他们的加密藏品。

 

MakersPlace

 

MakersPlace 合伙伙伴众多,合作大受欢迎,引发热点的合作伙伴之一有 Decentraland。MakersPlace 将其全部作品加到了 Decentraland 的市场板块中,以真实且独特的数字作品为主题,通过区块链进行数字签名和验证,当之无愧是世界上最优质、最稀缺的数字艺术作品的聚集地。感兴趣的读者可以到 MakersPlace VR Gallery 逛一逛。

 

Rarible

 

Rarible 受到了众多投资者青睐,也开展了很多合作项目。Rarible 曾与 DeFi 项目 Yearn Finance 合作以代币的形式发行保险,Yearn Finance 的 yInsure 将允许用户通过 Rarible 市场为各种 DeFi 活动购买代币化保险。

 

SuperRare

 

2019 年,SuperRare 曾与 DADA.art 合作在伦敦的泰特现代美术馆举办了一次活动,第一次在世界级的博物馆中创作艺术品,然后立即向世界各地的收藏家提供观赏。与 MakersPlace 一样,SuperRare 也曾与 Decentraland 合作,吸引了众多目光。

 

VIV3

 

VIV3 仍处于萌芽阶段,不过不难看出,该平台的独创性和巨大潜力在不久的未来会吸引越来越多的优质合作伙伴。

 

音乐

 

NFT 市场有望为音乐迷们打开虚拟收藏品的世界。在 K-pop 领域,许多歌迷已经接受了 NFT 收藏品这种形式——独立发行的专辑备受追捧。音乐家可以创造数字商品进行销售,作品推出市场之前,音乐家们可以决定永久提供多少个版本。NFT 平台不仅可以为音乐家们带来销售,还可以带来比 Spotify、iTunes 等音乐平台更好的收益。

 

用例: Rocki, Rarible, Mintbase

 

NFT 与音乐的结合是目前一大趋势,本文将详述 NFT 如何赋能音乐艺术家,NFT 与音乐的结合拥有怎样的优势,并将给音乐行业带来怎样的转变。

 

1. 什幺是加密音乐

 

在 NFT(Non-Fungible Tokens)的世界里,有一个日益壮大的视觉艺术家社区,他们通过使用区块链技术(如以太坊网络的 ERC-721 标准)铸造 NFT,将数字出处体现在他们的艺术中。与此同时,还有一个规模小得多的音乐艺术家社区也在进行这方面的尝试,他们铸造的 NFT 收藏品通常被描述为「音频 NFT」或「加密音乐」。

 

NFT 最初是静态的,但我们已经看到了其从静止图像到循环 gif 以及 mp4(音频 NFT)的逐步演变。音频 NFT 除了文件格式外,在技术上与其他 NFT 没有什幺不同,都主要是通过融合音频片段与底层图像或视频来实现多维的呈现方式。

 

以 2020 年夏天 Studio Nouveau 发行的第一张 NFT 音乐专辑《Audiovisual》为例,这张专辑由 10 个多媒体音乐视频组成。每一个视频都是一个在 SuperRare 上铸造的 NFT。前 9 个视频是视觉效果(放置在人工智能景观中的抽象数字雕塑)、音乐和视频效果的结合,第 10 个视频代表专辑封面。

 

作品中还包含了专辑中每首作品的以太坊交易信息,并记录了每首 NFT 曲目的铸币过程。 在 NFT 艺术界,一个常见的口号是:「任何人都可以看到它,只有一个人可以拥有它」。这意味着任何人都可以观看和聆听,但只有一个人可以拥有这些音频 NFT 的所有权。NFT 的这种唯一性对音乐产业有着巨大的魔力。

 

2. 加密音乐发展的背景

 

过去除了去现场观看演出,人们需要购买黑胶唱片、磁带、CD 等来听自己喜欢的音乐。这样形成了一种可控的供需动态,为唱片公司和录音师创造了收入。但随着数字音乐下载在 2000 年开始激增,并演变成今天许多人使用的流媒体平台。但是一旦音乐唱片在互联网上发布,艺术家几乎不可能像音乐产业的早期那样获得收入。艺术家们正在为生计而挣扎,比以往任何时候都要挣扎。

 

流媒体虽然是艺术家在疫情期间的主要收入来源,但几乎没有利润可言,在 Spotify 等数字服务提供商(DSP)上,每百万次播放的版税只有几千美元。事实上,音乐收入的 80% 来自巡回演出,但这一收入来源由于疫情的影响而被迅速搁置。种种因素影响下,音乐人缺乏可靠的收入来源,而播放量只会营造新粉丝涌入的数据假象。

 

是时候赋予音乐人权力了,是时候赋予他们对自己作品的控制权,让他们靠自己的音乐作品盈利。付费收听模式已经屡见不鲜,NFT 正是最新的赋能音乐人的方式。NFT 作品拥有数字出处,稀缺性和可收藏性,在 SuperRare 等 NFT 市场上以稀缺数量出售的视听收藏品很受追捧,给音乐人们带来不菲的利润。今年早些时候,RAC 就通过出售《大象之梦》打破了 SuperRare 的销售记录,以 70 ETH 的高价卖给了着名的 NFT 收藏家 Max Stealth。

 

可见,音乐与 NFT 的结合已成为一种新的趋势。

 

3. 加密音乐发展迅速

 

近期,曾进入世界百大 DJ 榜单的 DJ 3LAU 也在 Nifty Gateway 平台推出了首款音乐 NFT。3LAU 的歌曲名为「Everything」,开放版本单枚 NFT 售价 999 美金,9 分钟售出 175 件,总金额 17.48 万美金。购买者将获得一枚艺术类 NFT、一枚音乐 NFT,以及一份实体音乐展示,收藏者可以扫码听音乐。

 

去年知名电子音乐人 deadmau5 已在 WAX 区块链上发行了他的限量版系列 NFT 收藏卡。NFT 与音乐产业的结合似乎已是大势所趋。音乐人 deadmau5 这次发行将成为音乐产业 NFT 化的一个起点和示范,这些案例表明未来更多的音乐人将参与 NFT 领域,音乐与 NFT 将会有更加广泛和深度的结合。

 

随着 NFT 进入音乐行业成为瞩目的焦点,一个基于区块链的音乐 NFT 平台 ROCKI 应运而生。ROCKI 是一个音乐流媒体服务和数字支付生态系统,于 2020 年秋天推出,旨在解决音乐行业棘手的平台可玩性和参与者收益分配问题。由 ROCKS 代币驱动,ROCKI 将成为第一个以 NFT 为锚定,激励音乐人和听众的平台。

 

艺人 GuyJ 去年在 ROCKI 平台发行了第一首 NFT 音乐,CottonEyes。这首歌曲在区块链上拥有一枚 ERC721-NFT,标记其数字版权。本次 CottonEyes NFT 的拍卖在 bounce.finance 进行,经过 10 多个小时的参与者多次竞价,最终某收藏家以 40 ETH 的价格购得这枚 NFT。

 

ROCKI 首席执行官兼联合创始人 Bjorn Niclas 对这次拍卖感到兴奋。「这是 ROCKI 音乐 NFT 首次成功的交易,它将为很多艺术家们打开新的收入渠道,同时又增强粉丝的互动参与并创造了其他价值。接下来,ROCKI 将发行两种 NFT,分别是 ERC-1155 音乐 NFT 和 ERC-721 音乐 NFT,拥有 ERC-1155 NFT 可以获得该歌曲的收听权,而拥有 ERC-721 NFT 则可以获得该歌曲的版权收入。」

 

Niclas 说:「到平台内测结束时,ROCKI 已经吸引了数千名独立音乐人和 3 万多首曲目。这一发展历程所有 ROCKI 生态的用户有目共睹。ROCKI 平台已经推出公开的测试访问版本,让追求音乐 NFT 功能的所有独立音乐人和他们的粉丝能够亲身体验 NFT + 音乐的魅力。」

 

NFT + 音乐的模式不仅吸引了许多知名音乐人,很多新颖的项目也相继产生,为 NFT 行业注入新的动力。未来可以预测,除了游戏和艺术品这两大发展方向,音乐也是 NFT 的重要发展趋势。

 

4. NFT 音乐产业发展简述

 

随着数字化趋势不断主导着传统产业,Spotify、Soundcloud 等平台为音乐家们创造了新渠道,将他们的音乐作品货币化,增加曝光率。接着,NFT 通过区块链技术提供了类似的解决方案,允许音乐家以全新的方式吸引粉丝,获得更多收入。

 

Musicoin 是第一批迎合音乐行业新发展的项目之一,提供了免费平台,让艺术家可以直接得到粉丝的支持。Rarible、Nifty Gateway、OpenSea 等新平台垄断了市场,制造了 NFT 的狂热,这些平台也提供了形式广泛的 NFT 产品。

 

自 2020 年底以来,NFT 在音乐行业掀起了一场大风暴。随着疫情让很多演出搁置,音乐人们越发迫切地希望从流媒体服务中赚取更多的版权税。这正是 NFT 发挥作用的地方,NFT 为音乐货币化提供了新机遇。

 

随着需求的增加和新项目的开发,NFT 音乐市场正在不断扩大。区块链可以授权音乐人通过私钥持有其音乐或视频,借助 NFT 分发,买家将有权获得其独特的副本。

 

2020 年 12 月,Deadmau5 成为业内第一个走 NFT 路线的大玩家,拍卖了一套名为 “Rarez” 的收藏品。该系列不包括音乐作品,但有艺术品、贴纸等趣味物件。当月晚些时候,他再次以高达 8 万美元的价格出售了 In Titan’s Light 的单份副本。

 

电子唱片公司 Monstercat 很快加入进来,以超 50 万美元的价格出售了由 Varien 制作的原声带。Linkin Park 主唱 Mike Shinoda 以 3 万美元的价格出售了 37 秒的音频剪辑《One Hundredth Stream》。Shawn Mendes 虽然没有发布 NFT 音乐,但已经通过出售其他藏品赚取超 60 万美元。

 

舞蹈二人组 Disclosure 在 Twitch 上表演了新歌 N.F.T-N.R.G ,NFT 版本迅速出售,盈利约 6.9 万美元。着名电子制作人 3LAU 在出售 33 个 NFT 作品后获 1160 万美元。

 

最后,就是文章一开头提到的 Kings of Leon,第一个以 NFT 形式出售整张专辑的大热门乐队,销售额已经超 200 万美元,且在可预见的未来将持续飙升。

 

NFT 无法解决所有艺术家在疫情期间正在或已经面临的生计问题,但仍然给他们提供了新的机遇与可能。

 

5. 音乐界为何钟情区块链与 NFT

 

格莱美奖获得者、英国歌手 Imogen Heap 说,「区块链能够让艺术家们在更大的范围内掌控自己的音乐和他们想表达的内容。」它的众多优势包括:1、艺术家收益自主;2、全新的收入来源;3、解决版税难题;4、数字所有权。

 

收益自主

 

音乐产业是一个「超级明星经济」,一个作品从零到完整,其中涉及唱片公司、音乐人、演出经纪人、娱乐公司等,极少有音乐人个人能从作品中取得可观的收益。根据中国传媒大学《音乐人生存现状与版权认知状况调查研究报告》,近 30% 的音乐人从音乐上面没有获取过一分钱的收益,有 70% 的音乐人必须要从事兼职工作。据 Digital Music News 报道,超过 90% 的音乐人默默无闻,而那些成功的音乐人往往只拿了音乐产业赚的 12% 的钱。

 

以基于以太坊的一站式平台 Fenix 为例,Fenix 可以满足所有艺术家和粉丝的需求。它同时拥有移动端和 PC 端的应用,整合了音乐人所有的社交媒体平台、视频、音频播放器,用户可以收听他们的音乐和采访,可以购买音乐人的产品和巡演的门票。音乐人和乐队可以查看用户参与度的深入分析,同时还可以获得一系列服务,包括营销、社交媒体、平面设计、巡演行程服务,这些服务可以使用原生 FENIX 代币支付。最重要的是,艺术家会得到公平的报酬,获得约 87% 的利润。

 

值得注意的是,所有服务都集中在一个平台,新颖而高效,免去了很多中间机构,减少众多社交媒体和集成系统等中间代理环节带来的时间和经济成本。缩减中间人的分成现象,使得音乐创作的贡献者将主要是受益者,从而保证音乐人的收益最大化。

 

在美国 400 亿美元的音乐产业收入中,音乐人仅占 12%

 

全新收入来源

 

NFT 数字资产的制作门槛偏低,同时也方便在网络上与全世界的买家进行转手交易,有了粉丝的高度追随,音乐人发行的 NFT 有很大的潜在升值空间,NFT 成为音乐人最新也是最快的收入来源。

 

不懂区块链的小白粉丝们也不用担心如何购买,就以发行在 WAX 上的 deadmau5 数字收藏卡为例,deadmau5 粉丝可以直接使用信用卡支付购买,无需转换加密货币。成功购买后,粉丝可以与其他收藏者轻松自由交易,并在多个 WAX 交易市场及社交媒体平台上展示自己所拥有的稀有卡片,也可以在二级市场上转售。

 

版税问题

 

版税在于「制作人员名单」问题。几乎所有的歌曲录制都是填词人、歌手、音乐家、制作人、录音师和其他人共同合作完成的。当歌曲被播放、现场演奏时,与歌曲相关的所有贡献者应被支付版税。可很多制作人或歌曲作者,根本拿不到版税。在面临侵权行为时,他们毫无办法。拿不到版税的同时,艺人也完全不能掌握自己的收入情况。艺人版税的获取,会经过多重中介,而每一重中介都有自己的会计处理过程、费用结构和报告标准。

 

在音乐行业,区块链能够改变音乐的发行并促进其货币化。区块链创建的透明体系,可以追踪歌曲所有权、数字资产等。版权将自动分配给每一个为专辑做出贡献的人。

 

此外,音乐人通常要等 6 个月到一年才能从流媒体和发行公司手中收到版税。随着区块链和智能合约的使用,每个流媒体的付款将即刻到账,音乐人也更有资本进一步投资他们的事业。

 

随着区块链在音乐行业的使用,另一个有趣的新选择是音乐的共享所有权。

 

「为音乐行业带来流动性」,这是 ANote Music 的宣言。ANote Music 是欧洲一个投资音乐版税的市场,2020 年 7 月底推出。ANote Music 允许用户投资自己喜欢的独立音乐人的音乐所有权,并从版税中获利。作为一种赚取被动收入的好方法,ANote Music 在区块链上为音乐人、出版商或唱片公司提供透明的音乐所有权权利记录,所有权的价值完全由供求关系决定。

 

数字所有权

 

在这个时代,音乐艺术家遇到的最大阻碍之一就是歌曲被播放时难以得到应有的报酬。在过去的几年里,非法下载最为猖狂,流媒体播放变得极为容易,整个音乐产业每年损失数百万。艺术家的主要收入来源是现场演出的门票销售,但疫情使音乐行业比以往任何时候都更加困难。

 

随着区块链在音乐行业的引入,使用或聆听艺人在区块链上发布的音乐,将通过加密的、安全、不可更改的智能合约支付。 区块链可以看作一个透明的账本,显示了一首歌的每一笔交易和动向。在公共区块链上,艺术家和粉丝都可以查看一首歌在哪里和何时被播放。

 

6. 购买数字音乐收藏品的平台

 

按交易量计算,OpenSea 是最大的 NFT 市场,于 2018 年推出。OpenSea 拥有大量的 NFT,从艺术品、收藏品到域名等等,2017 年大受欢迎的加密猫也在这个平台出售。

 

Nifty Gateway 是一个很受欢迎的平台,用户可以在此购买和交易 NFT。Rarible 是一个新兴的市场,可以创建和销售 NFT 艺术品,同时拥有自己的治理代币 RARI。

 

最近几个月,Blockparty 也推出了自己的 NFT 市场,旨在弥合美术品和数字收藏品之间的差距。Blockparty 市场也为粉丝提供了在音乐、艺术和体育行业内,获得他们喜爱的偶像的稀有收藏品、纪念品和商品的机会。

 

去年 7 月,Cargo 区块链推出,允许开发者和数字创作者在区块链上定义、铸造、销售和交易数字资产,即 NFT。Cargo SDK(软件开发工具包)允许创作者以低成本大规模复制项目,能够以适合自己的成本更新数百万 NFT 的元数据。

 

7. 重塑数字音乐行业的未来

 

比起货币历史、全球经济和货币政策这些空洞乏味的原理解释,独特的艺术品和收藏品是对区块链概念更为具体的阐述。NFT 艺术品市场虽然仍比较小众,但它的蓬勃发展已经让 2019 年全球艺术品市场价值下降了 5%。

 

超过一半(57%)的 18 至 24 岁的年轻人更喜欢在网上购买收藏品,随着越来越多的人开始了解和使用区块链,日益增长、的在线艺术和收藏品市场(当前已超过 48 亿美元)将繁荣持续。

 

因此,区块链能否成为振兴整个音乐行业的一种方式,只有时间才能证明。然而,很明显的是,区块链技术可以为音乐行业带来前所未有的惊喜和挑战。

 

8. NFT + 音乐行业发展潜力

 

众所周知,在艺术界,非同质化代币已掀起巨大波澜。而在音乐界,NFT 的飓风效应也是如期而至。Water & Music 收集的数据显示,仅在 2021 年 2 月,NFT 音乐行业盈利就已经达到近 2200 万美元。

 

了解 NFT 音乐行业最好的方法之一是关注该领域出现的一些关键早期玩家,随着音乐 NFT 迅速扩张,他们也引领着其发展方向。Water & Music 统计的数据显示,过去半年多的时间里,音乐 NFT 的销售额增长了 150 倍。似乎每个音乐人和音乐公司都在试图参与一把。

 

音乐 NFT 可以采取多种形式,包括但不限于音乐会(虚拟和实体)门票销售、采样包、未发行歌曲预览、艺术品等。随着音乐 NFT 的不断增长,该技术的潜在用途将迅速扩展,远远超出如今的 NFT 使用方式。

 

9. 为什幺购买 NFT 版本音乐?

 

When You See Yourself 这张专辑陆续在 Spotify、Apple Music 等流媒体平台上发行,QQ 音乐上也已经发布,YellowHeart(基于区块链的流媒体平台)提供了专辑的 NFT 版本。

 

很多人会问,既然传统平台可以找到音源,为什幺还要购买 NFT 版本?

 

新奇效应

 

对一些人来说,毋庸置疑,NFT 新奇且炫酷,50 美元的套餐除了提供电子专辑下载权限外,还有限量版金眼黑胶唱片实体版本,以及独一无二的 NFT 专辑收藏品。除此之外,NFT Yourself 系列中,Kings of Leon 还发布了六张 “金色门票” 的拍卖,拍卖到门票的粉丝可以终身享受其音乐会前四排座位。NFT 的底层区块链技术能够将金票直接传输到粉丝的数字钱包中。

 

NFT 专辑在音乐行业仍还是一个相对较新的概念,对于不熟悉 NFT 行业的人来说,这很像向 90 年代从未见过互联网的人解释互联网。NFT 所具有的高度概念性和前所未有的创新性对于很多人来说还新奇,通过购买自己喜欢的音乐人发行的 NFT,在某种程度上可以以最直接的方式了解这个新兴概念。

 

限量稀有

 

NFT,“非同质化代币”,往往数量有限或独一无二,这恰恰是粉丝经济的关键——来自偶像,限量珍贵。大多数音乐人会以有限的模式发布歌曲或专辑,为粉丝创造独特、可销售的数字商品、艺术品,带来独特的音乐体验。

 

虽然 NFT 是一种数字商品,但购买 NFT 的底层逻辑其实和购买实物商品相似。例如,即使一张专辑在网上可以免费或付少量费用播放,许多粉丝仍然会想要购买限量版黑胶唱片。

 

NFT 的走红和那些依靠营销驱动的品牌有共通之处。Supreme T 恤没有什幺特别之处,但仍然十分特别,因为它只供少数人拥有。Supreme 的限量发售、收藏家的限量黑胶唱片以及 NFT 的稀缺性使得它们成为一种身份象征和纪念品。

 

为稀有和独家音乐支付天价已经不是鲜有耳闻了。前制药公司 CEO Martin Shkreli 曾为武当派的唯一一张专辑《Once Upon A Time In Shaolin》花费 200 万美元。英国 DJ Scaramanga Silk 一张不起眼的单曲最近成为 Discogs 上最昂贵的黑胶唱片,售价超 40,000 美元。

 

独特权益

 

一些音乐人正在使用 NFT 来给他们的支持者提供前所未有的体验,包括前排门票、个人纪念品等等——总的来说,这是一次丰富且独特的尝试。因此,下次从音乐家那里购买 NFT 时,记得购买到的是独一无二的物品。

 

10. 投资目的

 

有些人购买 NFT 资产可能是出于投资的目的,希望其持有的 NFT 会在未来实现保值或升值,可以从转售中获利。NFT 的波动性和不确定性使得 NFT 持有风险比一些传统投资要高一些,但对于许多投资者来说,他们愿意承担这种风险。

 

正如上文所说,NFT 可以简单看作是一种 “数字资产+身份验证证书”混合体,对于任何能够将现实世界与 NFT 联系起来的用例都具有很大的发展前景。由于 NFT 可以进行验证且极其安全,音乐人可以更好地留存粉丝,创造新的互动方式,不仅获得更多的版权收益,也能减少传统固有成本的开支。简单来说,NFT+音乐其实是将音乐——歌曲、专辑等——与 NFT 相连。

 

11. NFT 如何赋能音乐人?

 

对于音乐人来说,NFT 提供了令人兴奋的可能性,可以去除行业的一些中间商和第三方,以全新的方式将他们的作品代币化。例如,Linkin Park 的联合创始人 Mike Shinoda 曾经拍卖了一首未发行歌曲的 37 秒预告片,配有视听 NFT 动画,售价高达 ¥30,000。

 

重点在于,如果将歌曲的完整版本出售给领头的 DSP 娱乐公司,在 DSP 和唱片公司抽成加上营销费用后,大多数音乐人获得的收入远远不可能达到 1 万美元。对于大多数音乐人来说,公司经理、唱片公司、出版商等从他们的音乐中获取的利润远远超过音乐人们,留给他们的只有一小部分。

 

在电子艺术家最先加入 NFT 音乐行业之后(如收入最高的 3LAU、Deadmau5 等),各种流派的音乐家也正在加入这一新兴产业,包括 Kings of Leon。

 

这也为音乐人带来了新的可能性。格莱美提名音乐人 Illmind 最近以 NFT 的形式发布了世界上第一个节拍采样包。任何人都可以收听,但所有权和使用权只归出价最高的人所有。这种销售模式可能会对音乐的授权和销售方式产生重大影响。

 

目前,对唱片公司、出版商及其律师来说,音乐授权和所有权转让是一个相当繁琐的过程,手动清除样本使用或所有权转让甚至会推迟音乐的发布日期。但使用 NFT 可以让音乐授权和转让像线上购物一样方便快捷,文档传输高效且安全。

 

YellowHeart 首席执行官兼创始人 Josh Katz 曾说道:“YellowHeart 的使命是在艺术家和粉丝之间建立共生关系,为他们赋能,让他们可以直接向粉丝出售音乐作品和门票。”

 

“借助 NFT 和智能合约技术,我们正在改变粉丝与艺术家互动的方式。我们很高兴能与 Kings of Leon 合作,开创了一种透明、粉丝友好的体验,最终将控制权归还给艺术家和粉丝。”

 

由于新冠病毒疫情给音乐行业带来的沉重打击,越来越多人认为 NFT 可以作为减少数字作品盗版、帮助为音乐人创收的一种新方式。

 

12. NFT 如何赋能音乐公司?

 

Shawn Mendes 的经理 Andrew Gertler 与创意指导机构 STRODY 合作,推出了名为 STRODY.Exchange 的新 NFT 音乐市场,成为行业领跑者之一。在此之前,Gertler 和 Mendes 也曾涉足 NFT 市场,出售独家配件,如 带有 Fender 的数字版签名吉他。

 

创意工作室、唱片公司、管理公司 IAMSOUND 与唱片公司 88Rising 以及 Zora 合作,于 2021 年 2 月与 Toro y Moi、Yaeji 和 Mura Masa 一起举办了第一次 NFT 艺术展。作为最畅销的艺术品之一,Yaeji 的数字宠物鱼售价相当于 2.7 万美元。

 

华纳音乐集团多年来也一直是 NFT 的支持者。2019 年 9 月,早在 NFT 音乐炒作开始之前,华纳的创新和新兴技术部门就投资了总部位于温哥华的 Dapper Labs——CryptoKitties 创始人。Cryptokitties,一款允许用户交易和出售虚拟猫的游戏,第一个非同质化代币游戏项目。一年后,双方还和华纳签约的摇滚乐队 Muse 合作,推出了两个受乐队启发的限量版 NFT。

 

13. NFT 音乐平台

 

如果上文的介绍已经让你对 NFT 音乐行业有了基本了解,那幺接下来 Sophia(ID:lovebit98)将盘点一下两个相对有名的 NFT 音乐平台——ROCKI 和 Audius,帮助大家进一步了解 NFT 音乐平台如何为粉丝和音乐家赋能。

 

 

ROCKI

 

ROCKI 是一个数字音乐流媒体服务和支付网络,是币安智能链上最大的音乐平台,旨在通过其应用程序内原生令牌 $ROCKS 直接奖励音乐人。该平台采用混合型以用户为中心的运行模式,音乐人可以获得代币作为奖励。值得注意的是,ROCKI 是第一个既奖励音乐人也奖励听众参与的平台。

 

ROCKI 在 ROCKI 平台上推出了两个独特的音乐 NFT——ERC721“版税收入权”NFT 和 ERC1155 “独家收听权”NFT。其独特的混合订阅模式允许音乐家可以以货币赚取流媒体收入。以用户为中心的支付模式通常被称为在线流媒体最公平的支付模式,在法国流媒体巨头 Deezer 的推动下,广泛赢得了媒体的关注。

 

ROCKI 为艺术家开辟了新的收入流,同时带来了新粉丝参与度和价值。在 ROCKI 上发行音乐 NFT 的独家收听特权和音乐 NFT 的版税收入权利是下一步 ROCKI 的发展目标。

 

在 ROCKI 上,无论音乐家初始受众规模大小,都可以利用其现有粉丝群,引入音乐 NFT 以及独特的支付模式,即使在疫情仍然肆虐的不确定时期,也能让音乐家有收入可得。

 

此外,ROCKI 通过在 ROCKI 平台上用 ROCKS 代币奖励听众,感谢他们收听赞助和策划的音乐,扩展了 “以粉丝为中心的” 的定义。听众在创建播放列表、提供反馈和主持社交活动时都可以获得 ROCKS 代币,这是该流媒体平台创下的先例。

 

ROCKI 试图解决以下问题:

 

• 省去中间商和第三方,让粉丝和艺术家直接建立关系

 

• 与完全拥有自己音乐的音乐人,即独立音乐人合作,这也是迄今为止增长最快的音乐人类别。

 

• 利用区块链的力量来处理运作:透明度、安全性、信任度高的合同、金融。

 

• 用混合模式支付流媒体版税,并将大部分订阅收入分享给音乐人。

 

• 奖励听众,吸引更多用户参与。

 

同时,该公司通过 Bounce.finance 成功拍卖了以色列 progressive house 风格的 DJ Guy J 的歌曲 COTTON EYES 的版税,该歌曲以创纪录的 40 ETH 的价格成功售出。这首新的独家曲目以创纪录的 40 ETH(撰写之时约为 $24,880)的价格出售了该作品未来 50% 的 ERC721 版税收入权,通过去中心化拍卖协议 Bounce.finance 拍卖。

 

该平台原生代币 ROCKI 为早期参与的音乐家和听众提供奖励,代币的特点还可以促使代币持有者不把代币作为投机资产,而用于在平台上探索实用功能。对于那些能够为平台运行提供帮助的个人和集体,ROCKI 也会颁发代币进行奖励。此外,ROCKI 代币还旨在建立活跃积极的社区,是平台发展的重要组成部分。

 

该平台饱受新冠疫情打击的艺术家和音乐家们提供了急需的收入来源。尽管该平台仍然只推出了测试版本,但截至 2020 年 12 月,该平台已经有数千名独立艺术家和超过 3 万首曲目。

 

Audius

 

Audius 是一个去中心化流媒体平台,在多个节点上运行,以确保音乐完全归音乐人自己所有。该平台每月用户超 300 万,旨在替代 Spotify 和 SoundCloud。该平台开启了新的可能性:将自己的 NFT 图书馆纳入网络。

 

该平台自称是 “创作者经济的基石”,是音乐人/粉丝互动的枢纽。该平台还启用了 Audius 护照,允许用户连接到 Web 3.0 生态系统。该网络无需权限。因此,创作者能够利用整个图书馆,利用现有音乐呈现出带有新外观和新感觉的新作品。此外,网络参与者可以运行节点,做出贡献并获得奖励。

 

与 ROCKI 不同的是,Audius 并不出售 NFT,而是推出了 “收藏品” 功能,允许参与的音乐人和一定级别的用户(音乐人和用户都必须持有至少 100 个 Audio 代币——截至本文撰写时约 240 美元——才能拥有 Silver Tier 帐户,并有资格使用 Collectibles 功能。)展示其已经拥有的 NFT。这是一个音乐家营销、出售 NFT 藏品的好机会,也是用户发现并购买中意的数字物品的好机会。

 

收藏品功能听起来很像 Lazy.com 的 NFT 画廊,但 Audius 的特色在于嵌入了一个专属音乐网站。只是在以音乐为中心的基础上 Audius 也可用于展示各种 NFT。Audius 目前与 SuperRare、OpenSea、Zora、Rarible、Foundation、Catalog 和 KnownOrigin 的 NFT 可以实现兼容,预计在不久的将来会有合作。

 

Audius 允许音乐家向粉丝发行并直接获得收益,特点是:

 

1. 由 Audius 平台代币($AUDIO)、第三方稳定币和艺术家代币驱动的高效代币经济。

 

2. 用于分享音频和元数据的去中心化存储解决方案和分类账户。

 

3. 可编程的机制。

 

4. 供用户有效查询元数据的发现协议。

 

5. 去中心化的管理协议,艺术家、节点运营商和粉丝在平台变更和升级的决策中都可以拥有或个人或集体的权利。

 

Audius 平台还可以根据用户的点赞、关注和转发推荐热门歌曲,玩家刷新就可以获得新推送。该平台还推出了 APP 版本。本文撰写之时,该平台热榜第一的歌曲 Boss Up Remix 已经已经播放 4k+,抓人的旋律受到许多点赞和转发。

 

Audius 的原生代币 $AUDIO 提高了网络安全性,带来专属功能访问,促进社区自主治理。Audius 协议赋予每个用户分享、货币化和收听音频的自由。持有 $AUDIO 的用户可以通过对网络做出积极贡献,赢得发言权,参与平台未来发展方向的决策。

 

14. NFT 对音乐行业的赋能方案

 

知识产权

 

众所周知,数字媒体可复制、可共享、可窃取:种子下载和音源泄漏无疑削减了整个音乐行业的利润,威胁到传统的分销和货币化模式。通过投资 NFT,音乐界的创作者、策划人和其他利益相关者正在试图创造和捕捉 “数字稀缺” 的价值。一首 NFT 歌曲的价值不一定只是它的声音,而是让消费者可以拥有对该歌曲文件的独特所有权,将所有权通过以太坊区块链直接从艺术家本人手中转移到买家手中。

 

对于超级粉丝来说,这份光荣、炫耀与权利可能就足够使之倾倒;而对于那数百名涌入 NFT 市场,推高 NFT 资产,如 GIF 和 JPEG,价格的投机者来说,他们希望,NFT 音乐媒体的新颖性将随着时间的推移在二级市场上不断积累价值,让他们通过转卖获得更多利润。

 

从 Illmind 采样包的成功出售案例可以看出,NFT 可以比当前更容易、更快、更安全地转移歌曲、录音和采样等知识产权所有权。通过区块链进行所有权转移,通过 “智能合约” 记录几秒钟之内便能处理完成。

 

音乐人的额外收入流

 

新冠病毒让音乐行业受到重创。最赚钱的现场音乐在过去的一年里几近停滞,许多音乐人和公司难以维持。NFT 提供了一种潜在的新收入形式,可以弥补这一损失,还为粉丝提供了直接支持艺术家的机会。

 

由于 Spotify 等流媒体平台通常将 90% 的版税分配给几乎不到 2% 的音乐人,因此大多数独立音乐人到手的收入几乎微乎其微。而根据花旗集团关于音乐行业的一份综合报告显示,音乐行业所有收入中,只有 12% 最终落入了原创音乐人手中。因此,假以时日,NFT 音乐将成为所有类型独立音乐家的首选模式。

 

在最好的情况下,音乐人可以轻松地从二级市场获利,并从未来数字音乐作品的转售中赚取预定的利润份额。从理论上讲,它还鼓励投资者寻找未进入音乐领域的人才,像投资股票一样投资有潜力的音乐创作者,在他们获得欢迎后,实现变现。

 

方便灵活

 

NFT 最为重要的一个特点就是其便利性。粉丝只需要创建数字钱包,就可以访问并接收内容,参加拍卖,有机会获胜竞品。这使得购买独家音乐作品像网上购物一样简单。音乐家也只需注册上传作品,设置意愿价格等条目,然后等待买家即可。

 

此外,音乐人对想要拍卖的物品有很大的灵活性,可以是数字的,但也可以是实物的。专辑、数字作品、声音片段、商品和音乐会门票都是音乐家可以发布的非同质化代币形式。粉丝们乐意为这种新奇的体验付款,音乐人们自然可以 “坐享其成”。

 

安全且去中心化

 

数字交易是安全即时的,没有中间商,NFT 直接链接了音乐人和粉丝。但交易的不是数字货币,而是 NFT,包括音乐会门票、限量版体验、数字内容、商品和音乐。粉丝们参与这些代币的拍卖,出价最高的人通过安全交易直接存放在数字钱包。

 

在这些不涉及第三方唱片公司交易所中,音乐人可以为他们拍卖的内容筹集资金并保留所有内容。粉丝们为获得独特的内容而花费资金,所得物安全地存放在自己的数字钱包中,而拍卖资金几乎可以归音乐家所有。

 

此外,区块链内的编码使得 NFT 音乐行业具有持久性,存在于任何媒体平台之外。一旦文件被编码为 NFT,就很难被窃取或进行其他违规操作。只要区块链正常运行,NFT 音乐就几乎会持续下去。

 

创作者无需受制于 Spotify、YouTube 等平台不断变化的干扰,创作者可以让原始创作发挥全部价值,在保证传播的情况下,出售给那些珍爱原创、重视原创的粉丝。

 

票务活动

 

长期以来,现场和虚拟活动的票务一直面临着许多困境:低效率、机器人程序、黄牛、隐藏费用、假冒伪劣票等等。据 CNBC 报道,12% 购买音乐会门票的人经历过诈骗。但得到区块链技术支持的 NFT 使得诈骗可能性降到最低,所有权转让记录一目了然,票务验证轻松完成。NFT 票务(或 “智能票务”)也可以革新二级销售市场。如果票务公司禁止转售和黄牛抢票,智能票务可以在其计算机代码中编码不可转让信息,防止门票转让。

 

15. 未来挑战

 

新兴音乐人

 

市场上对 NFT 音乐代币的需求往往来自对特定音乐人作品的需求。流行或老牌的音乐人可以毫不费力地吸引粉丝,参与竞拍。但对于新兴音乐人来说,这种需求还需要花费很多时间和精力里创造。新音乐人没有那幺多机会从这种新音乐形式中受益。

 

到目前为止,进入 NFT 市场的新兴艺术家数量仍然很少。NFT 的销售通常由地位和炒作驱动,而不是由水平驱动,因此新兴音乐人没有爆红也是情有可原的。此外,很多市场有意将名气较小的音乐人拒之门外。OpenSea.io,最主流的 NFT 交易市场,以及其他对新兴 NFT 音乐开放的市场平台往往收取高额预付费用用于铸造或发布作品,提高了进入壁垒。

 

制造稀缺性

 

NFT 可以激励新的艺术形式,但如果艺术的价值纯粹是其稀缺性,那幺有限的发行和音乐人访问权限就是重中之重。

 

数字稀缺性和物理稀缺性大不相同。座位有限是现场表演稀缺的一个例子,这也是物理条件带来的限制,但 NFT 直播节目门票出售的数量同样需要制造稀缺性,门票出售数量可由音乐人自行决定。NFT 依赖于人造概念:让本不稀缺的东西稀缺起来,价值自然也就随之出现。但价格过高可能也会使很多粉丝产生被排斥感,把很多粉丝拒之门外。稀缺性高低的决定仍然需要视尺度而定。

 

泡沫

 

这会是新一轮的泡沫吗?我们是否因为 NFT 当前的火爆程度而高估了什幺?如果出售 NFT 的价格是基于炒作和稀缺性,那幺对于那些购买 NFT 作为投资产品的人来说,人们一旦兴趣下降,他们面临的风险将是不可估量的。

 

拥有一首带有 NFT 标签的歌曲或专辑可能需要花费数百美元。NFT 音乐物品已经不是简单的音乐或 MP3,而更多意义上已经进入了收藏品行列,售价往往要高得多。此外,还有一些音乐人正在创作拥有 NFT 标签的作品副本。理论上,它确实能让每件作品都独一无二,但其价值也会在现实世界中大打折扣。如果作为一名收藏家,希望购买的资产能在未来实现保值、增值,可以尝试购买那些真正独一无二的作品,而不仅仅是附加 NFT 标签的副本。

 

知识产权

 

尽管 Illmind 的采样包 NFT 可以证明使用区块链转让知识产权所有权的潜在好处,但这其中仍然存在许多不确定性。鉴于该技术刚刚推出,而全球版权法又极为复杂,去中心化系统中的智能合约很有可能遇到问题,这都需要在前进的途中不断发现,不断解决。

 

出售模式

 

NFT 可以在市场出售。绝大多数音乐 NFT 使用拍卖模式,但有些则以固定价格出售。哪种方法优先取决于卖方意愿。大多数市场不接受使用信用卡或传统现金付款,这一定程度上阻碍了很多粉丝的进入。

 

但如果真的想购买 NFT,最好的方法是密切关注最喜欢的音乐家的推特。大部分音乐作品拍卖消息都会在推特上发布预热。

 

环境问题

 

目前,为以太坊区块链撰写新交易能效极其低下。为了确保区块链的安全性和保真性,大型计算机网络争相成为第一个得出复杂算法的解决方案,为区块链条添加新事务的新 “区块”。目前的这些 “工作证明” 流程重视单方努力,导致服务器之间缺乏互操性。

 

仅在 2018 年,以太坊验证其区块链使用的能源就与整个冰岛国家一样多。尽管工程师们正在研究新的共识算法,但该算法目的在于奖励以太坊的投资者,而不是着眼提高计算能力,这种升级可能至少还需要一年时间。举例来说,购买一场音乐会视频可能会消耗为整个社区供电所需的能量。

 

16. 未来已来

 

随着越来越多的企业认识到 NFT 音乐行业的价值,这个新兴市场逐步开始得到认可。最近,Catalog 正在建立一个类似于 Bandcamp 的商业模式,音乐人可以上传、收集并交易独特的数字条目。正如该公司所强调的,市场上的 NFT 将由音乐人自己认证并认可。音乐人们可以在 0-100% 之间自行选择获得所有销售额的占比多少。Catalog 的价值在于,它基于统一性和稀缺性,创造了 1 对 1 条目市场。

 

此外,已成立的电子音乐出版公司 XLR8R 提到了开发其 NFT 市场。同时,TUNE.FM 还将推出自己的市场。目前,更多市场,如上文提到的 STURDY.exchange,正在建设之中。每个市场都有自己的价值主张,以帮助艺术家与粉丝建立联系,并轻松地将知识产权货币化。

 

如果你是一位试图进入 NFT 行业的音乐人,可以设计限量且有意义的 NFT,让支持者购买到的是正宗且独特的物品。这不仅能为他们带来更多价值,也能建立双方之间的亲密和信任关系。

 

总而言之,NFT 对音乐家以及音乐行业都会带来颠覆。它让音乐家享有更多控制权和决定权,也能为他们提供了新的收入流,这在疫情尚未结束的今天尤为重要。同时,它让粉丝能有机会享受到拥有爱豆全球单品的快感,也让更多粉丝能够更近距离的接触音乐人,同时更加安全、更有保障地获得可验证的 NFT 资产。

 

不可否认,新兴的 NFT 音乐行业面临着很多问题,这是否是一场集体的无意识狂欢,我们还不得而知。这是否会重塑音乐人和粉丝的互动方式,依旧有待观望。但我们能够思考,除了 NFT,音乐还可以和什幺联动?比如音乐 + DAO,比如…… 加入我们社群一起讨论吧!

 

体育

 

体育行业中,假冒门票和商品亟需解决,区块链正在提供解决方案。区块链技术的不可更改性可以防止假票和收藏品的仿造,区块链上发行发售的代币化体育比赛是 NFT 的完美用例。此外,一些区块链游戏项目与世界知名的体育俱乐部合作,发行代币化的球员卡牌以及精彩时刻 NFT 收藏卡,如 NBA Top Shot,在世界范围内的球迷中掀起一股收藏 NFT 卡牌的热潮。

 

用例: Sorare, NFT Top Shot, F1 Delta Time

 

活动门票

 

目前,门票伪造和大量囤票是一个亟需解决的大问题。NFT 在分布式账本上保存的记录具有不可更改性,使得票据可以在区块链上进行独立验证和认证,避免了作弊方法。此外,为了防止大规模囤积,可以将门票购买与基于区块链的特定身份进行绑定,以实现销售限制。

 

用例: Mintbase, DigiTix

 

时尚

 

与时尚行业相关的 NFT 也可以在以太坊区块链网络上投入使用,推出项目。现在,越来越多的 NFT 项目与全球的时尚设计师进行合作,为他们提供知识产权保护。每当有人购买他们的产品,设计师们就能获得更多版权费。NFT 项目还组织产品拍卖,让用户参与其中。越来越多的工具和技术将陆续推出,让设计师和开发者们合作开发虚拟服装材料、版型和可互操的游戏和 VR 时尚资产。

 

用例: DIGITALAX

 

所有权证明

 

个人时间/技能

 

NFT 的另一用例是将个人时间或技能货币化,作为对于从事任务以及付出时间的奖励,平台允许他们发行代币化的所有权证明。例如,用户可以发行各种形式的 NFT,包括自由职业、播客、大小活动、视频、通讯、艺术创作、慈善等。

 

用例: The Microsponsors Marketplace

 

知识产权

 

盗版、侵权和抄袭是媒体和娱乐行业面临的重大挑战。NFT 可以利用区块链技术防止欺诈行为,杜绝想法和创意作品的抄袭。

 

用例: Blockchain App Factory

 

域名

 

NFT 还可用于与. com 域名相似的域名服务,但不同的是 NFT 基于去中心化技术。以太坊名称服务 (Ethereum Name Service) 于 2017 年 5 月启动,由以太坊基金会(Ethereum Foundation)提供资金,在 2019 年 5 月,团队将 ENS 智能合约升级到 ERC-721 兼容,这意味着名称可以在本地开放的 NFT 市场进行交易。Unstoppable Domains 也推出了一个去中心化域名系统,该系统从 Draper Associates 和 Boost VC 那筹集了 400 万美元用于 A 轮融资。UnstoppableDomains 最初建立在 Zilliqa 区块链上。

 

用例: Ethereum Name Service, Unstoppable Domains

 

Ethereum Name Service (ENS) 将可读的名称映射到区块链和非区块链资源机器可以辨识的标识,如 Ethereum 地址等。简单来说,ENS 是把.eth 域名解析为以太坊地址。ENS 可以让以太坊地址更容易记忆,ENS 域名可以在二级市场上买卖。

 

Unstoppable Domains 可以将可读的地址替换成加密地址,并且可以不被追踪审查。

 

身份验证

 

NFT 可以应用于身份认证,实现对用户信息的完整记录,同时增强网络隐私。每个 NFT 都会包含,其在智能合约中的身份信息。智能合约是在以太坊等主网上用计算机代码编写的合约。当满足某些条件时,合约就会自动执行合约中要求的一系列任务。NFT 还可以与其他智能合约进行交互,无需人工干预。得益于此,驾驶证、护照、出生证明等都可以拥有一个具有可证明性的 NFT。 NFT 可以让我们最终拥有数字和实物商品,提高用户对自己身份、艺术家对自己的创作的更多控制权,同时减少公司对于用户的控制权及干预。

 

用例: Decentraland, CryptoKitties, Blockchain App Factory

 

自 2017 年 CryptoKitties 亮相以来,非同质化代币(NFT)变得越来越受欢迎。虽然目前游戏行业拥有最多的 NFT 活跃用例,但身份识别等其他领域也在逐步开始使用非同质化代币技术。

 

NFT 代币拥有的元数据独一无二,仅与特定独特资产产生关联。因此, NFT 无法被任何其他代币取代,因为其他所有代币——即使是遵守同一代币标准(ERC-721)的代币——也无法取代其记录的元数据。

 

数据存储和共享能力带来了诸多好处,信息数字化已成为日益增长的趋势,但同时也引发了许多对个人数据安全性的质疑。近些年出现了许多黑客和个人信息泄露事件。越来越多的人意识到,一直依靠第三方的外部服务器来存储个人数据并不是长久之计。

 

新机遇

 

区块链试图为此提供解决方案,以兼顾可访问性、隐私性和安全性。这项举措主要得益于非同质化代币(NFT)的发展,可以专门用来存储、管理数据身份和数据。

 

NFT 包含特定商品或资产的独特信息,这使得 NFT 成为区块链上用于识别和认证的一个很好的用例。每个人都拥有独特属性和身份信息——NFT 可以使病例、个人档案、教育信息、地址等信息数字化,让数据由用户自己轻松操控。随着区块链的应用越来越多,越来越多人将会使用 NFT 存储个人数据。这项技术拥有光明前景。

 

谈及数字身份管理,区块链会使公私机构运营更加高效,改善服务质量,区块链身份管理提供了一个私密、安全、功能强大的软件生态系统。但尽管区块链技术显着改善了数字身份管理,但当下仍然存在一些问题:可用性,(丢失的)私钥处理方式,用户数量等。此外,大多数用于数字身份管理的区块链都将部分数据存储在第三方系统中(比如将信息存储在计算机或服务器内存中的钱包)。

 

本文中,我们将引入一个新的概念,IdToken。IdToken 的使用让身份识别更加安全、快速,可重复使用。

 

传统身份管理模式

 

传统身份管理模式存在一些问题,例如,往往需要委托中央机构,无法保证透明度的问题。为这些用例开发新的身份管理模型已成为重要趋势。而在区块链生态系统中,传统上并没有中心化收集身份信息的组织。区块链账本不可改变,可以验证并确保用户、交易、消息的合法性。区块链认证通过智能合约完成,不需要第三方验证交易。这可以降低成本,同时提高安全性和私密性。

 

在传统身份管理中,最受欢迎的区块链软件无疑是 Hyperledger Indy. 利用 Hyperledger Indy 进行数据管理的例子有很多,如 Sovrin(去中心化全球自主权身份公共事业),MyData(与 Sovrin 联合构建自主权身份和认证机制的计划)等。Indy 是一个分布式账本,专门为去中心化身份认证而设计,拥有完整的开源规范、术语和设计模式,有助于助推去中心化身份解决方案的提出。Hyperledger Indy 是管理数字身份问题的一个不错的方案,但 Indy 并没有完全解决问题。

 

Indy 存在的问题

 

1. 用户信息存储在钱包或者简历夹中,并没有存储在区块链上,容易丢失。

 

2. 如果用户更换公司,该用户需要向原公司申请所有身份信息,耗时耗力。

 

3. 每次申请需要拥有去中心化标识符(Decentralized Identifiers, DID),也就是说,每次申请都需要新建 DID 用户名和密码,占据了区块链很大内存。

 

4. DID 长度过短有可能造成安全数据泄漏,引发安全问题。

 

针对这些问题,我们以 IdToken 为例,对以上问题做出了回答,下文我们将予以详细讨论。(融合了 IdToken 的 Hyperledger Indy 称为 IdChain)

 

IdToken 身份管理模式

 

为了更好地理解 IdToken 和 IdChain 的发展,举例来说,至少需要考虑三个要素:用户、公司和机构(为用户提供身份属性保证)。在 IdChain 中,每个用户的注册方式和模式都是一样的。用户想要在 IdChain 中注册,需要提供个人资料(即姓名、姓氏)和生物识别数据(指纹或面部识别)。生物识别数据经过加密哈希转换后成为私钥,私钥存储在个人设备的加密引擎中,生成私钥后生成公钥。

 

在 IdChain 中注册完成后,账本中需要创建一个新区块,且代币智能合约生成器会执行并自动生成。在新区块中,用户可以插入,并用公钥存储和加密所有个人数据。用户可以使用私钥(生物识别数据的哈希值)在 IdToken 中读取和插入新的信息;若想授予某人只读数据访问权,用户必须分享公钥。

 

这种模式的优点是,用户可以在 IdToken 里面插入所有信息。在 Hyperledger Indy 中,钱包的很多的数据都存储在本地设备(智能手机,电脑)上,可能会导致信息丢失。但在 IdChain 中,即使用户的个人设备丢失,仍可以使用生物识别数据访问,免去的中央机构的干预。

 

如果用户想要让其公司从机构方获得自己的身份信息,需要进行以下步骤:

 

 

用户和公司在 IdChain 上拥有账号。用户用自己的 IdToken 向公司表明身份,身份由其所在机构认证。

 

用户向公司申请提供 IdToken 访问权限,并提供用户个人的公钥。公司收到请求后,验证 IdToken 中的可验证凭证,接受请求。

 

用户和公司的身份得到验证(数字签名)。

 

 

 

身份验证后,公司向用户发送请求,要求提供企业决定是否雇佣用户所需的信息。

 

用户接受并发送 IdToken(只包含公司所需信息,并由机构进行验证)。

 

公司能够读取用户数据,用公用户的钥解密用户 IdToken。

 

此系列步骤中,每一个操作都会有时间戳。这样一来,双方都知晓对方身份,能够安全可靠地进行操作。

 

 

 

IdToken 的优点

 

无需专有软件或基础设施。IdChain 使用公共区块链,用户不需要投入大量资金建立技术基础设施进行身份管理。

 

数据可撤销。身份数据可以被数据所有者撤销。假如用户更换了信用卡号,数据所有者可以在区块链上撤销以前 / 无效信用卡号数据。

 

全球兼容。用户在世界任何地方都可以存储和分享身份信息。用户数据无论在什幺国家都可以进行访问和使用。如果用户更换新公司,只需将 idToken 的访问权限开放给新公司即可。

 

所有信息为区块链原生,无需本地存储。

 

安全性和可验证凭证。个人信息都将经过哈希加密,安全地存储在 IdToken 中,无需担心安全性问题。此外,IdToken 独一无二,不可复制。

 

这种新数字身份管理和证书分发方法十分有用,且提高了隐私性、安全性和效率。此外,idToken 可以取代纸质信息交换,加快用户和公司的身份识别速度,消除传统数字身份管理中无法解决的公开性问题。该模式另一个重要特点是提高了区块链的可用性。IdChain 使用嵌入在便携式设备(如智能卡等)中的加密引擎,将身份信息与特定设备(如计算机等)分离。生物识别密钥作为第二种认证因素,解决了 Indy 认证系统中缺乏认证机构的问题。

 

未来发展

 

未来仍然存在隐私问题,还要进一步发展生物识别数据(除指纹方案外)在区块链中的使用。此外,还需要开发工具,将 IdToken 内的数据量进行分区,使所访问的数据仅为有必要访问的数据,提高区块链的可用性和实用性。

 

在不久的将来,我们可以预见一个安全性极高的身份管理模式,解锁、分享 NFT 代币的更多可能,证明物品所有权和身份真实性,为用户身份安全提供保障,同时确保资产 / 代币的所有权以一种安全、可信的方式进行分享。

 

实体资产记录&保险

 

实体资产和文件记录

 

NFT 可以将现实世界中的资产、证明,如房产、股票、文件、资质、执照、病历、出生和死亡证明等,进行代币化。以房地产为例。传统的房地产行业记录所有的土地所有权和财产登记的文书十分繁杂。而 NFT 可以把整个流程数字化。房产可以在区块链网络上被代币化,成为可交易的代币,在二级市场中轻松交易。如此一来,便省去了经纪人、银行、代理商和律师等中间商。NFT 还可以防止买卖双方在财产所有权上的纠纷。就像在虚拟市场 Decentraland 中那样,NFT 可以代表各地区的地块。用户可以通过将其出租给其他合作玩家或通过广告来实现不动产的货币化。

 

用例: Crypto Stamps, Blockchain App Factory

 

保险

 

得益于 DeFi 的蓬勃发展,保单也可以以 NFT 的形式进行代币化,在 NFT 交易平台上进行交易。代币化的保单作为一种独特的 NFT,可以进行转让、买卖,在某些情况下,还可以获取收益。相比于传统保险中堆积如山的繁文缛节,如今,用户只需填写所需保障的加密资产项目和金额,就可以获得保单,效率大大提高。

 

用例: yInsure, iearnfinance

 

简而言之,非同质化代币十分强大且异常灵活;不光吸引着人们对于稀缺物品和独特物品的原始欲望,而且在未来的应用中有着巨大的前景。NFT 的使用案例是无穷无尽的,未来发展将会随着开发者的想象力迸发而不断向前。

 

借贷

 

近年来,经济不确定性几乎达到历史最高水平,越来越多的人希望能进行资产的保值、增值。在网络世界中赚取巨额收益的事情已经屡见不鲜——推特首席执行官 Jack Dorsey 的第一条推文以 250 万美元的价格出售,一只着名的 “彩虹猫(Nyan Cat)” 图像以 59 万美元的价格出售……

 

尽管所涉及的商品和价格各不相同,但上述交易类别有一个共同的特点——即那些想要从 NFT 中获取收益的人要幺打算出售其 NFT 资产,要幺计划在未来出售它们,从潜在的升值空间获利。

 

不可否认的是,这一传统策略为许多投资者带来了可观的收益,但随着 NFT 市场变得相对饱和,这种策略并没能够充分发挥 NFT 资产内嵌的价值。

 

NFT 为人熟知的用例有很多:游戏、加密艺术、虚拟世界、保险、域名等等。除此以外,NFT 在金融领域中,更是可以让数字资产发挥更大的作用。

 

DeFi 和 NFT 的碰撞之旅

 

短短几年内,DeFi(去中心化金融)在加密市场已经取得了巨大成功,构建了许多应用程序,同时也投入了广泛应用。MakerDAO 允许用户在没有银行的情况下创建贷款,并提供 DAI 货币,一种与美元挂钩的去中心化加密资产。dYdX 创造了一种全新有效的加密资产贷款、借款和融资融券的交易方式。Uniswap 等去中心化交易所融合了 DeFi 场景,允许用户安全无缝地交易基于 ERC-20 的加密资产。在借贷生态系统中,Dharma、Compound 等流行的 DeFi 协议也充分发挥了其作用。

 

尽管 NFT 是目前加密领域最令人兴奋的热潮,但去中心化金融(DeFi)仍然是推动 NFT 不断拓宽边界的催化剂。据 DeFi Pulse 称,DeFi 正在用去中心化的金融实体取代传统金融实体,市场总额超过 430 亿美元。

 

DeFi 与 NFT 结合的风潮已经悄然生根。虽然大部分人的目光和市场热点仍停留在寻找 DeFi 内的可组合性,但一些将 DeFi 跨界至 NFT 领域的项目已开始显现出巨大的发展潜力,NFT 借贷已成为去中心化金融领域的下一个爆点。那幺,两个截然不同的系统会实现怎样的碰撞?当数字资产用做真正资产类别时,会有怎样的魔力?

 

为什幺需要 NFT 借贷市场

 

发挥闲置资产的作用

 

如今,NFT 正在蓬勃发展,许多 NFT 平台的销售额创下了纪录。但 NFT 投资者主要的担忧在于市场流动性差。换句话说,出售 NFT,找到合适的买家,有可能会非常耗时且耗力。因此,投资者需要仔细计算其投资组合中分配给 NFT 的百分比。但除流动性问题之外,NFT 行业的快速增长正在为长期投资者带来可观的回报。

 

目前来说,债务市场是 NFT 生态系统中缺失的成分。成熟的 NFT 生态系统需要建立一个市场,让人们既可以使用 NFT 获得贷款,也可以租赁其 NFT,获得收益。许多 NFT 用户钱包里的资产只能在特定游戏或平台中使用,脱离这些游戏和平台,其 NFT 资产只能闲置在钱包里积灰。如果市场允许用户将其资产用作贷款抵押品进行租赁,让其他用户在自己的平台上使用别人的 NFT,这将会释放出 NFT 无穷无尽的潜力。

 

进一步明确 NFT 估值

 

NFT 抵押贷款市场或将成为确定 NFT 公允价值最为有效的方法之一。用户可以在市场上发布想要用作抵押品的 NFT,其他用户可以竞标,提供意向价格。

 

此外,市场还可以选择贷款期限、贷款人是否提供 ETH 或 DAI 的支付方式,这样一个市场最终会有助于 NFT 产生公允价值。

 

例如,以 CryptoKitty 作为抵押品在市场上寻求贷款,用户可以研究 CryptoKitty 市场普遍情况、最后售价(如 20 ETH/5,500 美元)、单个 CryptoKitty 的情况以及其特定属性来决定自己的最终竞价。经过研究,也许普通用户估值为 5 ETH/3 个月,但 CryptoKitty 行家能够根据其特质得出 10 ETH/3 个月的估值。如此循环往复,效率逐渐提高,多次的报价和估值更有助于得出更合理的公允价值,让 NFT 资产的估值更加稳定化。

 

提供流动性

 

从整体市场来看,贷款可以释放资产价值,为 NFT 提供了急需的流动性。投资者无需担心出售资产的难题,转而可以使用贷款来探索 NFT 领域的其他机会。

 

从贷款人的角度来看,NFT 抵押贷款市场也有许多好处。如果借款人拖欠贷款,明智地选择了抵押品的贷款人就有机会以极低的价格获得被抵押的 NFT。

 

让 NFT 资产物尽其用很有可能会带来可观的收入。但当艺术品和收藏品市场的流动性低于其他资产类型时,特别是在有价值的艺术品和收藏品的所有者短期需要资金时,NFT 借贷的角色就尤为重要。艺术品和收藏品流动性相对较低,也就让借贷人有机会获得比常规贷款更高的回报。

 

NFT 借贷三大模式

 

NFT 借贷归根结底还是借出方为借入方提供流动性。比如,在 NFTfi 上,借出方就是使用 wETH 贷款来换取对于借入方作为抵押品的 NFT 资产的暂时所有权。作为借出方,可以设置贷款价值、利息和贷款期限等。

 

为获利而借出

 

这种模式最为普遍。为他人提供贷款,以获得经济回报。一方面,这种模式可以避免较小流动性池出现重大非永久性损失的风险,另一方面,这种模式能够提供更理想的资金回报。

 

这种模式推动了大多数 NFT 借贷平台的初始使用,也是最为大家熟知的模式。到目前为止,大多数 NFT 贷款年利率范围为 40-100%,这说明了,向其他用户贷款确实有较为丰厚的回报,随着时间的推移,其 ETH 或 DAI 也会随之增多。

 

当然,风险同样并存,但如果管理得当的话,贷款人可以较好地平衡收益与风险。与其他贷款平台不同的是,在 NFT 借贷平台上,贷款人不必信任借款人。

 

(1)贷款价值比率(LtV)指贷款金额和抵押品价值的比例,即与 NFT 的市场价值的比例。贷款价值比率以及贷款期限的选择是管理风险最重要的工具。如果将贷款金额设置得太高,借款人可能会在贷款过程中直降放弃其 NFT 资产。贷款期限越长,借款人选择放弃其 NFT 的时间就越长,这会加剧借款人的市场风险。

 

(2)确保自己可以在 24-48 小时内以高于贷款金额甚至可以获利的价格出售 NFT。在 NFT 赎回权取消后,如果 NFT 的贷款价值可以提升到原来的 2 到 4 倍,操作得当的话,这一点实际上可以带来超大回报。

 

(3)如果不明白如何估价,不要进行 NFT 报价。最近销售价格等参考指标很有价值,但也有可能产生误导。打开 OpenSea,可以找到最近的销售价格和最低价格。但同时,还要利用自己的相关知识对 NFT 进行准确估值,平衡好风险。具体可以添加 Sophia(ID:lovebit98)或关注 “NFT Labs” 公众号获取《如何给 NFT 估值》一文。

 

(4)贷款周期越长(30-90 天),收益可能越多,但仅针对那些在一段时间内市场价格表现稳定的 NFT。

 

(5)根据现有整体投资组合决定使用 wETH 还是 DAI(或两者兼有之)进行报价。

 

为收购 NFT 而借出

 

这种模式已被被一些用户采用,他们大多广泛收藏 NFT,但未来也有可能被大型 NFT DAO(去中心化自治组织)采用——用高性价比购买 NFT。

 

风险机遇同样并存,需要注意的是:

 

(1)不是试图以获得经济回报为目的向他人借贷,而是希望在借款人违约的情况下,能用以预先确定的贷款价格获得该 NFT。

 

(2)这意味着只应为想要收购的 NFT 提供贷款,贷款金额需要在即使违约也仍然可以接受的范围内——贷款的目标是为了收购。

 

(3)这种模式比传统金融贷款模式更具有战略优势。如果借款人违约,便可以用较低的回报率换取取消对方的资产赎回权。这样,贷款人就可以提供更具竞争力的利率(10-40% 的年利率),以便从借款人那里 “赢得” 贷款的机会。因为 NFT 借贷是一个 p2p 市场,借款人最有可能接受最具竞争力的报价。

 

为提供帮助而借出

 

NFT 借贷一个鲜为人知的模式是向需要帮助的朋友或其他用户提供友好贷款,贷款的金额可以自己设定。

 

需要注意的是:

 

(1)这种模式可以作为朋友间私人借贷更为安全的替代品。传统方式下,基于信任将 ETH 借给其他 NFT 持有者后,仍有意外风险(即使可能性很低);例如,失去账户访问权限、黑客入侵等,这些现象一旦发生,即使对方意愿上愿意归还贷款,也无能为力。但这一点在 NFT 借贷平台上可以避免。

 

(2)NFT 借贷平台提供了一种安全便捷的贷款方式,贷款人免费提供贷款,但借款人可以用一个或多个 NFT 作为抵押,以防发生任何意外。这种模式可以最大程度地减少金钱友谊的双损失。

 

(3)这种模式同样适用于艺术家或项目赞助商。他们在提供大笔赞助金额的同时,获得 NFT 作为抵押,提高了安全性。尽管目前贷款期限最高仅为 90 天,但可以进行 2-4 笔重叠贷款,延长贷款期限。

 

同质化代币借贷 vs 非同质化代币借贷

 

有必要对同质化代币借贷和非同质化代币借贷做一个区分:

 

(1)在同质化代币借贷中,大多数平台只提供少数流动性高的资产借贷。NFT 市场中,这一点不可能满足其长足发展,因为 NFT 项目多种多样,且项目中的实际资产属性特质各不相同,大多独一无二。

 

(2)在同质化代币借贷中,由 Oracle 自动来进行高精度的估值,价格由市场客观确定。但在 NFT 领域,这不可能长效存在。因为在大多数 NFT 项目中,价格不是由交易额驱动,而是由稀缺性驱动,因此实际估值大多具有主观性。

 

(3)在同质化代币借贷中,当借入价格接近市场价格时,清算会自动出现,贷款价值比(LTV)达到特定阙值。在这种机制下,借贷人和平台永远不会亏损。但在 NFT 领域中,即使有阈值来验证整个项目或游戏中与抵押资产相关的资产类别的实际数量,但由于 NFT 市场是由稀缺性驱动的,所以在系统自动清算资产时,为防止借贷人遭受损失,总是会出现摩擦和停机。

 

综合以上三个因素,我们可以发现,与使用同质化代币的 “传统” 加密贷款相比,NFT 贷款也面临着前所未有的挑战。

 

如何让 NFT 贷款提速

 

P2P 市场的主要缺点之一是,存在金融摩擦。金融摩擦,是指金融资产交易发生的难度。它可由交易一定数量的某金融资产的最佳占用时间来测定,也可由即时交易所需要的价格让步 (Price concession) 来测定。金融摩擦导致很难匹配目标和需求一致的贷款人和借款人。

 

为解决这一问题,可以构建以 P2P 市场为核心,但为用户提供快速贷款的服务:建造贷款池,且资产仅限于合适系统的特定资产,并需要考虑与项目和资产相关的主要因素。

 

很多 NFT 社区内部早就就 “如何评估资产” 展开了辩论,但评估资产时,绝对客观是不存在的,所以贷款池该如何发挥作用也就需要商榷。

 

想要使贷款池发挥作用,可以继续让市场对资产进行主观估值,但只关注那些业绩良好的项目或艺术家的,且经过验证的、可信的交易历史,并参考贷款价值比和利率以降低总体贷款风险。在这种情况下,比起资产,更应该谨慎评估的是实际项目,以保证在拖欠贷款的情况下,贷款池不会亏损。

 

在平衡好实际项目风险、贷款价值比以及利率后,平台还需要确保:在只需要出售托管的违约资产总额的一小部分的情况下,就可以实现收支平衡,避免破产。

 

想要创建可以提供快速贷款的贷款池,以下指标不可忽视:特定项目的交易额和增长率、资产价格范围/平均资产价值等,以及尽职调查过程相关的其他指标。

 

NFT 借贷平台举例

 

如今已经出现几个可以将 NFT 借出作·为 NFT 抵押品的平台,如 Starter, UniLend, Lendroid 和 NFTfi。NFT 所有者可以通过 NFT 借款,让手中闲置的 NFT 物尽其用。

 

什幺是 NFTfi?

 

从名字可以看出,NFTfi 是 NFT 的 DeFi 结合的产物。

 

NFTfi 于 2020 年年中推出,是一个点对点 NFT 抵押贷款市场,允许 NFT 资产持有者将其 NFT 作抵押,并借入资产,以及贷款给他人。NFTfi 表示,推出 NFTfi 的原因为,与法定资产、股权以及其他类型的资产相比,艺术品和收藏品市场的流动性很低,对于 NFT 资产而言更是如此。NFTfi 产品将为 NFT 资产提供大量流动性和借贷功能,来满足用户的多样化资金需求。根据需求性质,可以用做两种用途——贷款&借出。

 

·如果需要贷款,任何 ERC-721 代币均可进行抵押,等待最佳贷款报价即可。

 

·如果想将加密资产借出,找到合适的 NFT,发布提议即可(包括贷款额、还款额、期限等)。

 

NFTfi 如何运作?

 

具体来说,借款人可以抵押任何 ERC-721 代币(NFT 资产),其他用户则可以按需提供贷款。若该借款人接受此笔贷款,则将收到贷款人的 wETH 和 DAI,与此同时,该 NFT 资产被锁定至 NFTfi 智能合约中,直至借款人还清贷款。如果借款人没有在到期日之前还清贷款,该 NFT 资产将转给贷款人。

 

对于贷款人而言,可以为喜欢的任何 NFT 资产提供贷款,自行设置贷款额、贷款期限以及希望在到期后借款人归还的总金额。贷款期限从 7 日、14 日、30 日和 90 日不等。若借款人违约未还清贷款,贷款人会获得该 NFT。

 

NFTfi 不会向借款人收取任何费用,借款人仅向贷款人支付费用(利息)。

 

NFTfi 的具体操作步骤

 

首先,使用 Metamask 钱包(使用谷歌 Chrome 浏览器或加密钱包的 Opera 浏览器),跳转到 “Borrow”,可以把钱包中的 NFT 资产(目前只支持部分资产类型),用作抵押品。

 

点击资产后,可以看到该资产能够借到多少钱。单击该资产图片,授予 NFTfi 智能合约权限(Grant Permission),NFT 资产就可以发布在贷款市场上。一旦交易完成,用户就可以收到其他贷款人的报价。(需要支付一些 GAS 费用)

 

然后资产就可以发布在 NFTfi 借贷市场上,作为抵押品获得贷款(下图以 The Sandbox 地块为例)。

 

接着,等待其他用户向发布的 NFT 提出贷款报价。一旦接受报价后,钱包就立刻可以获得 wETH(即 wrapped ETH,包装 ETH,ERC-20 版本的以太币)。整个过程由 NFTfi 智能合约提供技术支持和保障。该过程完成后,NFT 资产将交由第三方进行托管。

 

向他人贷款并获得收益

 

向他人贷款并获得收益比一般贷款要复杂一些,但获得的回报也有可能会更高一些。用户可以在市场上选择喜欢的 NFT,向它提供贷款。这个环节重中之重在于,如果借款人没有及时还清贷款,NFT 资产会归提供贷款的用户所有。

 

选择 NFT,可以自定义贷款报价——设置贷款金额(愿意贷款多少)、还款金额(想要收回多少)和贷款期限(7 天、30 天或 90 天)。系统会计算利率作为参考。

 

上图显示的是,提供贷款 0.06 wETH,90 天收益为 0.08 wETH,年利率为 135%。

 

贷款人钱包中需要有足够的 wETH 才能进行贷款。借款人接受贷款报价后,钱包中的 wETH 将被扣除,借款人的 NFT 将交由第三方进行托管——贷款便成功支付了。

 

使用 NFTfi 需注意什幺?

 

对于借贷双方来说,使用 NFTfi 平台借贷也存在一定风险。从贷款人角度来看,在借款人违约的情况下,只能收到抵押的 NFT 资产,这就需要贷款人提前设定低于 NFT 资产价值的贷款额,而 NFT 的资产价值就需要贷款人谨慎评估。

 

另外一个问题是,NFT 资产的价值可能会随着时间的流逝下降或升值,如果是第一种情况,贷款人就可能会蒙受损失。

 

对于借款人而言需留意年利率,在需求不紧急的情况下可能需要更长的时间找到更低的年利率。为了避免掠夺性定价(驱逐对手定价),系统将还款额的上限设定为比贷款额高 50%。

 

类似 NFTfi 这种可满足用户借贷需求和为 NFT 资产提供流动性的核心功能,在赋能数字收藏品的同时,推动 NFT 进入发展拐点。

 

什幺是 NFTX?

 

NFTX 是以太坊上将 NFT 作为抵押品,创建 ERC-20 代币进行交易的平台。这些代币被称为基金 (Fund),并且(像所有 ERC-20 一样)它们是可替代的和可组合的,借助 NFTX,用户可以直接从 Uniswap 等 DEX 中的收藏品来创建和交易基金。

 

NFTX 的目的是促进 NFT 艺术品更好的流通,让用户更容易捕获流行的 NFT 艺术品投资组合的价值。NFT 收藏家乐于搜寻和交易单独的 NFT 作品,但多数用户没有时间从事专业投资,也不具备 NFT 的专业知识,那些想要更便捷参与到 NFT 投资的普通用户,便是 NFTX 目标用户群体。

 

除了前面提到的较为人熟知的平台之外,还有两个值得项目一提。

 

由 Alex Masmej 发布的 Rocket 在 2020 年年初获得了许多关注。但这个项目尚未发布投入使用,其背后团队正在等待最高竞价,转让 Rocket 的所有权。

 

此外,Dragos I. Musan 同样在早期建构了 NFT 借贷平台,提出了一些理论上的解决方案,用适当的 DeFi 原则弥合当前 NFT 市场上的一些差距。其功能与 NFTfi 类似,本文不再赘述。

 

此外,最近 Very Nifty 团队部署了有史以来第一个 NFT 闪电贷,用这种革命性的新战略收获了惊人的回报。值得注意的是 NFT-20 协议,简单地说,这个新协议允许将 ERC-721 NFT 代币拆分为多个 ERC-20 代币,有效地实现了非同质化代币的小部分所有权。

 

NFT 艺术市场借贷盘点

 

介绍三大模式后,本文将进一步介绍可供 NFT 借贷的用例。NFT 主流用例包括加密艺术、游戏、虚拟世界、保险等。接下来,本文以相对成熟的艺术市场为例,介绍 NFT 借贷在加密艺术中的应用以及需要改进的方面。

 

今年 3 月,Beeple 的拼贴画,一种非同质化代币数字艺术,达到了约 6930 万美元的拍卖价。无论大家对于 NFT 艺术品的态度如何,金融贷款机构都得面临这样一种情况:越来越多的客户想要把新铸造的 NFT 艺术品作为抵押品进行借贷。

 

现实世界的艺术贷款通常采取循环信贷额度的形式,以创意视觉艺术作品为抵押品。这些贷款采用多种技术来试图解决艺术界面临的长期问题,如身份验证、市场价值的变化、盗窃或损失风险以及获得艺术品第一优先担保权益。这种传统方式中,市场往往认为借款人比较富裕,身份比较显着,所以违约风险相对较低。

 

如果想让 NFT 艺术品借贷人享受到和传统借贷人一样的福利,获得 NFT 担保贷款,就需要重新加以考虑传统信贷请求评估标准,如避免艺术品来源和真实性的验证风险、定期评估以检测价值变化、完善担保权益以及盗窃或损失保险。

 

降低艺术品来源和真实性的验证风险

 

首先,降低艺术品来源和真实性的验证风险。现实世界的认证方式在网络世界中已经没有用武之地。NFT 是一种独特的 “加密资产”,但这并不意味着每个 NFT 只代表一种独特的艺术品——实际上,一件作品可以通过多个 NFT 进行出售,就像现实世界的艺术家可以授权和签署多个原创作品的印刷版本一样。

 

想要验证 NFT 的真实性,艺术家可以在 NFT 基础软件代码中内嵌电子签名。还需要注意的是,NFT 本身不是数字艺术品,而是加密资产,由基于特定区块链的 “智能合约” 组成,“指向” 该资产,既可能是 JPEG,也可能是其他图像文件或视频记录。

 

许多 NFT 作品虽然可以在网络上通过非商业途径进行展示,但本身并不包含所有权利益,也不可转让版权。以 Beeple 拍卖为例,其实是将拼贴作品以 JPEG 的形式转移给了购买者。代币只能验证 NFT 本身的起源,并不验证艺术作品本身的起源。NFT 购买者还需要统一许多许可条件,如未来盈利转售时需要向艺术家支付 10% 的版税。NFT 转让的具体权利和义务须根据贷款人具体分析。

 

改善 NFT 资产评估

 

第二,加密环境的价格具有波动性,这对 NFT 资产的评估也带来了挑战。解决这一点,即让 NFT 交易二级市场迅速扩大,将会有助于确定 “市场” 价格。

 

完善担保权益

 

第三,完善 NFT 抵押品的担保权益。贷款人可以根据法律规定,将 NFT 视为 “一般无形资产”,并提交资金调度表。但在网络或区块链上很难确定借贷人具体的借贷目的。

 

想要设计可以用于加密货币抵押品担保贷款的方法,可以考虑最初为股票证券设计的间接持有系统,即:贷款人可以要求拟借款人将 NFT 或其他数字资产转移到 “证券中介人”(通常是银行或信托公司)的 “证券账户”。

 

在贷款人、证券中介人和借款人之间的三方账户控制协议(account control agreement)下,证券中介人可将 NFT 视为 “金融资产”(如果证券中介人明确同意,则任何财产,包括现实世界中的资产,都可以成为 “金融资产”),并赋予贷款人意义上的 “控制权”。

 

在三方模式下,证券中介人可以承诺,除严格按照法律条款,不可转让资产/NFT 资产;则链上资产不可逆转的转移风险便可以减轻。

 

减少盗窃损失风险

 

第四,减少损失、盗窃和其他可能发生的风险。有报道称,NFT 艺术品盗窃时有发生,NFT 铸造者所有权权益得不到保障,所以,为以防万一,一种拓展的新型网络保险应该予以发展。Metaverse 中也可能会存在保护措施,但想要数字艺术进一步发展壮大,走向繁荣的话,现有的网络保险还远远不够。

 

NFT 借贷面临的挑战

 

NFT 流动性存在许多不确定性,NFT 资产估值也面临着挑战,这都影响着 NFT 抵押贷款领域的发展。在引入 AMM(自动做市商)之前,同质化代币(ERC-20)也面临着同样的问题。一旦这些问题得到解决,NFT 定价机制更加高效,那幺 NFT 借贷市场将迎来长期繁荣。

 

从总体来看,如今的 NFT 领域主要有两个利基市场,也是增长的主要驱动力:游戏和艺术。

 

这两个利基满足了不同的用户需求,不同市场中不同的收藏家对其中资产价值的属性评判标准也大不相同。

 

例如,在游戏中,会更强调资产的实用性,而在艺术中,资产与艺术家创造的品牌密切相关。但即使追求实用性,NFT 的内在价值仍然不可忽视。内在价值主要取决于两个因素:一、买家对实际价格的感知;二、稀缺性。由于稀缺性的存在,比起同质化代币,非同质化代币的客观估值会更加困难。

 

可能的解决方案

 

许多项目都在尝试创建 NFT 高效定价机制,也正是由于缺乏高效的定价机制,现如今广泛使用的拍卖和销售模式远远不够。如今,较为看好的发展模式有三种。

 

首先,有些项目正在试图建立模型,创建非同质化代币中的同质化(ERC-20)部分。这很有可能成为未来发展方向。

 

其次,NFTX、NIFTEX、NFT20 等主网项目也是解决方案之一,有些通过其协议在 Uniswap 和 Sushiswap 上创建了 ERC-20 代币池,带来极大的流动性。

 

最后,UpShot One 也提出一种可行的解决方案。UpShot One 将把点对点网络、DMI 机制的好处整合起来,且充分利用估值,估值是非同质化、低流动性资产定价的最佳手段之一。

 

如何更好地实现 NFT 借贷?

 

大型金融机构

 

首先需要征服的是大型信托金融机构。尽管这些机构接受各种抵押品,但距离正式认可数字资产是可行的抵押品形式之前,还有很长一段路要走。但考虑到 NFT 和 DeFi 的势头,这不过是 “时间” 的问题,而不是 “是否” 的问题。

 

明确价格发现

 

获得主流金融机构认可的一个关键是明确价格发现,价格发现是一个可以确定商品和服务的市场价格的过程。上述传统抵押品都有一个共同点:拥有现实世界的价格标签。当谈到数字资产和 NFT 时,核心问题仍然在于对资产的实际价值没有确切的了解。买家在很大程度上为 NFT 的新颖性和独特性支付了过高的费用。

 

尽管到目前为止,加密爱好者仍旧愿意为 NFT 资产支付数百万美元,但这种价值还没能等值的转移到传统金融领域。

 

在去中心化的世界里,大多数贷款协议使用 Chainlink 等价格预言机从多个流动性来源汇总价格,以确定资产或货币的价格。事实证明,NFT 的价格发现更具挑战性,因为售价、要价和真实价值可能不一致。想要在传统金融市场上把数字资产和 NFT 作为抵押品,价格发现是关键的第一步。

 

NFT 借贷协议发展方向

 

确定非同质化资产定价方案的推出只是时间问题,在文章的末尾,也想要预测下 NFT 作为抵押品的贷款协议未来走向如何。

 

NFT 借贷方案主要有两种,它们的区别在于接受的抵押品类型不同。

 

接受非同质化代币中的同质化部分

 

第一种方案接受非同质化代币中的同质化部分(ERC-20),假设通过创建 ERC-20 版本的 NFT 将有效决定其最终定价。

 

这种贷款协议与目前同质化代币资产的贷款协议之间没有显着区别,都接受 ERC-20 代币作为抵押品。这种方法简单且可靠,认为 NFT 的价格可以通过 NFTX 推广的机制来决定。

 

该方案的优点是,贷款人可以使用抵押品(ERC-20 代币)获得更多利润(例如,向 ERC-20 池提供流动性)。此外,对于借款人来说,在追加保证金通知(margin call)的情况下,他们仍然可以增加更多资产,防止清算。

 

该方案的缺点是贷款人不能使用 NFT 代币的潜在功能,只利用了其中 ERC-20 的特点,而忽略了实际 NFT 代币应该发挥的作用。例如,NFT 代币可以代表虚拟房地产、域名等的所有权…… 在这种情况下,贷款人无法从特定 NFT 的特定用途中受益。

 

接受 NFT 本身

 

第二种解决方案是接受 NFT 本身(ERC-721 代币)作为抵押品的贷款协议。但 NFT 两两之间都不相同,在有效的价格预言机(oracle)推出之前,这种解决方案无法完全自动化和去中心化,必须由某些中央权威机构或个人喜好来决定是否接受特定 NFT 作为抵押品,决定标的 NFT 的价值。

 

与第一个解决方案相比,在第二种解决方案中,贷款人可以充分利用 NFT 的潜在功能(如在游戏中使用)。此外,贷款人可以通过将 NFT 租赁给某些第三方或收集 NFT 产生的利润(如虚拟财产所有权带来的租金)来赚取额外资金。

 

但除了依赖于有效的价格预言机外,这种解决方案的有一个未解决的弊端,即在追加保证金的情况下,如何阻止清算。NFT 是不可互换的,用户无法添加更多相同的 NFT 作为抵押品,而必须添加另一个可行的 NFT。这种方法无法保证长久可用,因为很难找到符合需求的 NFT。

 

很有可能第一种解决方案会更早看到曙光。因为它归根结底还是在抵押 ERC-20 代币,与当前贷款协议具有相似性。从协议本身的角度来看,只要拥有有效的价格发现机制,可以用于跟踪资产价格,在追加保证金通知的情况下可以阻止清算,那无论是标准的 ERC-20 代币还是 NFT 的同质化部分(仍是 ERC-20)都行之有效。

 

NFT 借贷的未来

 

过去两年里,加密贷款平台数量不断增长,尤其是在 DeFi 进入 NFT 领域后,其增长速度更是惊人。2018 年时,大家还在问加密贷款未来的效用是什幺样;现在我们可以看到,借贷正在为加密贷款市场注入新活力,发挥其真正价值。

 

NFT 同样如此。随着 NFT 市场的增长,收藏家肯定想要在不出售资产的情况下将资产充分利用。如果将资产的内在价值也考虑在内的话,这种想法肯定会更加强烈。

 

NFT 和 DeFi 生态系统的融合不仅将惠及加密数字资产的持有者,还将为大型主流金融机构开创先例。或许在未来,主流机构会承认数字资产具有价值,是一种可接受的抵押品。而将 NFT 作为抵押品来获得加密贷款可能会完全重塑 NFT 的特性,进一步巩固其价值。

 

假设一位 NBA Top Shot 所有者使用其数字资产向银行寻求贷款——很有可能会被拒绝,因为银行普遍会低估其 NFT 资产的价值(或根本没有估值),尽管 NFT 资产成交额约为 2.3 亿美元。

 

当然,未来 NFT 作为一种普遍抵押品的条件之一是——数字资产将被认为是一种资产类别,而不是泡沫艺术。从而极大地缩小传统金融和去中心化金融之间的差距。

 

从数字化的音乐和游戏收藏品到区块链域名,符合 NFT 的数据形式非常广泛,买家愿意在这些资产上花费巨额资金。一个代币化专辑售价可高达 360 万美元,一个 域名 NFT 售价高达 10 万美元。在金额上,NFT 已经获得了认可,但在其他很多方面,NFT 还有很长一段路要走。

 

DAO

 

NFT DAO 的前世今生

 

随着市场需求的不断变化,区块链见证了从 DeFi 到 NFT,再发展为 DAO 的变化史。

 

相较于 DeFi 市场,NFT 中的社区期望在心理层面获得更深层次的回报,而不仅仅获得的财务回报。随着优质 NFT 价格的不断攀升,诸如 CryptoPunks 这类藏品的最低价已经高达 38 万美元,令多数人望而却步。这就催生了 NFT 领域 DAO 的出现,例如 FlamingoDAO 和 PleasrDAO 就通过 DAO 成员合力建立金库来投资 NFT。此外,随着数字原生对象的扩展,NFT 也展现出一举解决所有权问题的潜能。随着社区的不断发展,许多传统运营模式正在向着成为一个完全去中心化的自治组织转变。

 

NFT DAO 举例

 

Web3 社交 DAO

 

FWB DAO

 

自 2020 年 9 月正式启动以来,FWB 已经迅速成为互联网上最具影响力的社会实验之一,其成员发展到 4719 人。Friends with Benefits(FWB)由 Discord 私人服务器发展而来,已经成为一个由共同价值观、激励措施($FWB)以及 IRL+URL 体验连接在一起的全球社区,立于文化与货币的交汇点之上。

 

在入局门槛上,加入 FWB 需要一份提交书面申请,由社区成员审查并投票,同时要求持有一定数量的 $FWB,代表 DAO 的所有权。持有人能够获得 DAO 创意产出收益,并具有对社区财政的管理权。FWB 致力于创新下一代艺术家、创造者和建设者的激励机制,助力互联网的变革。

 

碎片化竞价 DAO

 

PartyDAO

 

PartyDAO 的成立以及 PartyBid 的产品实现过程实现了个人力量的聚合。PartyBid 是由 PartyDAO 推出的最新一款大众化 NFT 集合竞价产品。其潜力在于让任何人都可以无限制地参与 NFT,没有资金要求或其他限制。任何人都可以通过 PartyBid 创立众筹,参与指定 NFT 拍卖,极大地拉低了普通用户参与天价 NFT 资产的门槛。

 

在 PartyDAO 的玩法中,针对 NFT 创建的每个众筹被称之为 “Party”。任何人都可以登录 PartyDAO 网站,调用链上功能发起 Party,创建 Party 时需设定 Party 名称、拆分 T 并提供拍卖标的链接(PartyBid 目前只支持 Foundation 和 Zora 平台的 NFT 拍卖)。Party 创建成功后能够获得专属链接,任何人都可以通过访问该 Party 进行出资。通过组队集中资金后,Party 将以团队身份参与指定 NFT 竞拍。Foundation 和 Zora 支持英式拍卖,时限为二十四小时。当众筹资金池达到拍卖品设定的底价后,只要资金池内资金充足,任何参与众筹的人都可以在二十四小时内随时发起竞价。竞拍成功后,NFT 存入 DAO 持有者共同拥有的金库,资产由 DAO 持有者共同所有。出资的 DAO 成员可按比例获得拆分 NFT 后的 ERC-20,剩余资金可由出资者取回。

 

PartyDAO 的使命是发展成为能够为自己持续存在提供资金的长期组织。PartyBid 能够帮助个人更多地参与到以往只有少数人可以参与的艺术收藏市场中。未来会有更多具备一定资质的数字艺术家、收藏家、艺术鉴赏人活跃于这类平台中,在市场中形成强大影响力,帮助散户甄别筛选低估的潜力艺术品,获享更多优质资产的升值潜力。

 

链游 DAO

 

YGG DAO

 

与上述一些集中在艺术领域的 NFT DAO 不同,Yield Guild Game(YGG)在去中心化的游戏中建立了一个由玩家和投资者组成的 YGG DAO,通过投资虚拟世界和基于区块链中使用的 NFT 获利。

 

YGG 背后的公司是一家位于马尼拉的游戏工作室,由 Gabby Dizon 创立,他是推出 Axie Infinity 和 Yearn Finance Communities 的团队成员之一。该工作室的联合创始人还有来自剑桥大学的企业家、CapchainX 的联合创始人、曾任主席的 Beryl Li 和区块链开发者、Axie Infinity 算法研发人之一的 Owl of Moistness。目前 YGG 团队已经有 20 多名成员,Nolan Manalo(也被称为 Nate)是游戏运营的负责人。

 

YGG DAO 主要通过直接或间接出租或出售 YGG 拥有的 NFT 资产赚取利润,公会成员能利用公会资产直接为 YGG 赚取游戏内奖励。而第三方(非公会成员)可以利用游戏内资产赚取利润,比如在游戏内的土地上开展经济活动,从而创造收入。这样一来,NFT 的所有权将随着游戏内资产经济价值的增长而升值,这也反映出持有人所持 NFT 在公开市场上的价值。此外,玩家还可以通过参与游戏赢得收益。

 

YGG 的总供应量为 10 亿枚。其中 45% 已被预留,将在四年内逐步分配,以支持 YGG 社区运营;约 40% 将分别分配给投资者(24.9%)和创始人(15%);其余 15% 将用于公司的财务和顾问。

 

出于安全性考量,YGG 建立了一个子 DAO 来承载特定游戏的资产和活动。子 DAO 中的资产由 YGG 金库通过多重签名认证的硬件钱包进行购买、拥有和控制,以确保最大的安全性。

 

众筹投资 DAO

 

PleasrDAO

 

PleasrDAO 是为共同筹集资金,购买高价值 NFT 而成立的 NFT DAO,出资费用和数字资产所有权由 PleasrDAO 成员共摊共享。

 

PleasrDAO 最初成立的目标是为了众筹购买由来自纽约的 3D 数字艺术家 pplpleasr 设计的 Uniswap V3 NFT 艺术品 “x*y=k”(为迎接 DEX-Wniswap 的更新而创作的纪念视频)。买入 UNI V3 NFT 之后,PleasrDAO 又因入手 Edward Snowden 名为 “Stay Free” 的唯一一件 NFT 数字艺术品一跃登上主流媒体头条。2021 年 4 月 16 日,PleasrDAO 在 Foundation 拍卖会以 2224E 的价格购入第一件正式发行的斯诺登 NFT,价格创下 Foundation 拍卖史上最高纪录,购买资金随后被捐给新闻自由协会,以促进媒体内部的新闻透明和权力下放。

 

PleasrDAO 将继续购买并委托制作 NFT 艺术品,同时投资去中心化金融,孵化新的产品,培养新的数字艺术家,以及对数字市场进行天使投资。

 

FlamingoDAO

 

Flamingo DAO 主要通过研究链上新兴投资机会扩大 DAO 资金。秉持区块链收藏家是新一轮投资人和策展人的坚定信念,Flamingo DAO 认为转向研究数字财产所有权问题将在打造独特未知的数字内容市场和消费方式方面发挥重要作用。

 

Famingo DAO 的目标是在数字市场上占有一席之地,特别是最近前景广阔的区块链艺术市场。Famingo DAO 的成员有机会将个人 NFT 资产纳入 DAO 金库,从而获得由数字资产担保的信贷额度。此外,成为 DAO 成员后,投资者还能享受到多种福利。例如,成员可以在 DAO 数字画廊展示自己的 NFT,可以将 NFT 储存在 DAO 金库中达到最大程度的安全,可以将 NFT 进行拆分,也可以将其作为在其他 DeFi 平台中的担保。

 

平台 DAO

 

Jenny Metaverse DAO

 

Jenny DAO 通过结构设计主要降低 NFT 投资的门槛。JennMetaverse 是一个在 Unicly 平台上建立和管理的去中心化组织。JennyDAO 则是由 ERC20(uJenny)代表的 NFT 收藏品。ERC20 能够表明持有人在 NFT 藏品中的份额,同时也是持有人未来在 JennyDAO 中投票权的象征,可以决定诸如哪些艺术作品应该被纳入藏品当中这类问题。

 

不管持有人是否成为 DAO 社区成员,平台上的每个用户都能在获得一定数量的 T 后从 JennyDAO 金库中购买一件艺术品。JennyDAO 社区成员还负责将 NFT 放入金库并锁入智能合约,估算锁定的 NFT 总价值,创建/添加新的 NFT,对 NFT 和 Jenny 价值进行仲裁,并评估已购入 NFT 的长期报价。拥有 JennyDAO 社区成员身份的用户还能访问不对外公开的 Telegram 和 Discord,从 NFT 市场获得额外信息、市场新闻和最新动态,并且影响 JennyDAO 金库资金的使用方式。在金库出售 NFT 后,JennyDAO 成员能依据 DAO 份额获得一定比例的溢价收益。

 

收藏品 DAO

 

APED DAO

 

无聊猿(Bored Ape)收藏家 Kylo 通过 NIFTEX 建立了 NFT DAO,这一社区目前已发展为无聊猿藏品价值最高的金库之一。APED DAO 仅用四天就收集了 70 个 E,无疑收获了巨大成功。

 

APED(Baddest Alpha Ape Bundle)这套藏品最初包含 49 个图案(包括 48 个无聊猿和 1 名女性加密朋克),随后几名 DAO 成员决定通过向智能钱包金库存入更多 NFT 来资助 DAO。因此,收藏中增加了 baby CyberKongz、Arabian Camels、Punk’s Comic、Bonsais、Crypto Balls 和 Avastar 等艺术品。APED DAO 通过这种方式快速充实了金库,远远超过无聊猿的生态系统范围。目前,该 DAO 正想办法将金库资金划拨至新的 NFT 项目,从而进一步发展由 APED DAO 成员管理的收藏品。

 

APED DAO 由其社区进行管理,使用 NIFTEX 创建的 $APED 碎片执行决策。目前,APED DAO 拥有超过 230 名成员,证明无聊猿生态系统中一些最稀有的 NFT 在获取上已经实现了极大地民主化。

 

Nouns DAO

 

在 NFT 项目中,Noun 的发行方式极为特殊。拍卖行每天铸造一枚 Noun,其外表是彩色像素风、戴着眼镜的块状小人,看上去像是闲暇之余在网格纸上随手落下的涂鸦。Nouns DAO 项目每天举行一次拍卖,每次只拍卖一枚 Noun,且只接受 E 出价,当天拍卖所得 E 将全部进入项目金库。当日拍卖会结束后,拍卖行会立即铸造一枚新的 Noun,这意味着市场上永远有且仅有一枚 Noun 在拍卖进程中。

 

Nouns DAO 是 Nouns 社区生态系统的主要管理机构,通过修改 Compound 协议的 Governor Bravo 合约进行社区管理。Noun 的持有人同时获得 NFT 所有权,并成为 Nouns DAO 的成员,成员身份不可撤销。此外,一枚 Noun 相当于 DAO 所有治理事务中的一票投票权。Noun 的投票权不可转让(如果持有人卖掉自己的 Noun,投票权也会随之消失),但投票权可以委托代行,这意味着只要持有人拥有自己的 Noun,就可以将自己的投票权分配给其他人。

 

HeadDAO

 

HeadDAO 是存储在区块链上的数字艺术藏品。HeadDAO 成员持有 $HEAD ,代表对社区金库所持 NFT 的部分所有权。成员还能够独家访问 DAO 社区,浏览 Shamdoo 猫咪照,拥有 DAO 资产投票权。HeadDAO 将蓝筹 NFT 进行拆分,其中 80% 的铸币收益和 75% 的使用费均归 DAO 所有。

 

结语

 

DAO 的概念和尝试早而有之,通过智能合约模式推动了区块链行业的发展和进步。随着 NFT 热潮持续席卷全球,投资者们将目光聚焦于具有收藏价值的 NFT 艺术品之上,为投资 NFT 成立的 DAO 也随之增加。相信在未来,完全由 NFT 运行的 DAO 必然会迎来进一步的创新和发展,DAO 社区还将孵化出更多样的运营和盈利形式,在更长远的将来为 NFT 带来意想不到的发展空间,让我们一同拭目以待。

 

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